人保财险咸阳市分公司2025年反洗钱专题培训考试题

您好！非常感谢您参加本次培训，为提升干部员工反洗钱意识，筑牢洗钱防线，帮助大家更好地了解新修订的《反洗钱法》，纪委办/法规部准备了20道问答题，邀请您参与测试，再次感谢您的支持与配合！

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1、根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（）义务?

A、应尽B、反洗钱C、法定D、常规

2、金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，下列选项不正确的是（）。

A、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记B、不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易C、为客户提供一次性金融服务时，不需要进行客户身份识别D、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当及时更新客户身份资料

3、反洗钱的核心内容是（）。

A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、客户身份资料和交易记录保存D、以上都是

4、客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年?

A、3B、5C、10D、15

5、客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由
的，有权（）。

A、继续为客户办理业务B、中止为客户办理业务C、有权更新资料D、有权上报交易

6、以下哪种行为不属于可疑交易（）。

A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释B、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额C、犹豫期后频繁退保、提取现金价值，并要求退保金转入第三方账户D、正常缴纳保费，到期正常领取保险金

7、以下关于反洗钱保密要求，说法错误的是（）。

A、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密B、非依法律规定，不得向任何单位和个人提供C、反洗钱工作信息可以与内部其他部门随意共亭D、反洗钱保密信息涉及客户隐私

8、保险机构在进行客户身份识别时，以下做法正确的是（）。

A、留存客户有效身份证件的复印件即可，无需核实真实性B、对代理人身份不做核实C、通过联网核查系统对客户身份证件进行核查D、只要客户提供证件就办理业务，不做其他审查

9、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对
风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构
风险等级最高的客户或者账户，至少（）进行一次审核。

A、每月B、每季度C、每半年D、每年

10、保险公司在反洗钱工作中，对于新客户，应在()进行客户身份识别（）。

A、客户购买保险产品时B、客户缴纳第一期保费时C、保险合同生效时D、客户申请理赔时

11、（）规定:金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交
易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易
活动和查处洗钱案件所需的信息。

A、中华人民共和国反洗钱法B、金融机构反洗钱规定C、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法D、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

12、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行（）制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具
有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及
其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

A、统计分析B、大额交易C、档案管理D、客户身份识别

13、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现
金交易预测。此行为属于（）。

A、可疑交易B、高风险交易C、频繁交易D、大额交易

14、客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户的风险等
级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后（）个工作日。

A、5B、10C、3D、15

15、客户身份识别制度中（）是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。
此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。

A、受益人B、托管人C、业务经办人D、授权委托人

16、对于未按照规定对职工进行反洗钱培训的金融机构，可以（）。

A、处二十万元以上五十万元以下罚款B、对直接负麦的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C、情节严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证D、情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

17、义务机构在与外国政要建立或者维持业务关系时，除采取正常的客户身份识别措施外，下
列强化身份识别措施不正确的是（）。

A、建立适当的风险管理系统，确定客户是否为外国政要。B、直接开立账户，但在办理第一笔业务前，需获得高级管理层的批准或者授权。C、进-步深入了解客户财产和资金来源。D、在业务关系持续期间提高交易监测的频率和强度。

18、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日
累计等值（）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A、1000B、5000C、10000D、20000

19、义务机构对非自然人客户受益所有人的追溯，应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者
获取收益的自然人，对于公司的受益所有人判定标准不正确的是（）。

A、直接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人B、间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人C、通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人D、公司的高级管理人员

20、金融机构应细化反洗钱操作规程，健全反洗钱内控制度，下列选项中，哪项不是需要落实
的具体要求（）。

A、在高级管理层中，明确专人负麦反洗钱合规管理工作B、加强反洗钱方面的审计，并根据反洗钱工作需要，及时完善反洗钱内部操作规程C、加强对金融从业人员在反洗钱和反恐怖融资方面的宣传、引导和培训D、加重对责任人员的行政处罚力度

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