珠海分行一季度反洗钱及征信应知应会考试

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1.根据《征信业管理条例》，某个人客户在一家商业银行出现不良信息需要向金融信用信息基础数据库报送，银行应（）。
2.我行征信查询时间为工作日的（）点至（ ）点。
3.各级反洗钱岗位人员在职期间应严格履行保密义务，岗位人员离职后应遵守保密义务，反洗钱保密信息和资料，非依法律规定，不得向任何（）提供。
4.各机构应持续关注客户身份、经营/经济状况、办理业务及交易情况，适时调整客户的风险等级。对于出现变化、异常或对先前取得的身份信息发生怀疑时，应（ ）
重新识别客户身份
5.各行应当按照安全、准确、完整、（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保重现每笔业务办理的全过程。
6.根据《征信业管理条例》，金融机构使用个人信用报告必须有明确的用途，可以在本机构办理业务时使用，也可以提供给小贷公司等其他机构使用。
7.《征信业管理条例》规定，向征信机构查询个人信息应当取得信息主体本人的书面或口头同意。但是法律规定可以不经同意查询的除外。
8.根据《征信业管理条例》，向金融信用信息基础数据库提供个人不良信息，可以在办理信贷业务时通过格式合同取得信息主体的书面同意，避免报送前一一告知，以提高信息报送的效率。
9.在对反洗钱保密信息和资料进行复印或摘抄时，复印件和摘抄件可不采取与原件相同的保密措施。
10.客户由他人代理办理业务的，应采取查看身份证件、与本人核对、询问等合理的方式确认代理关系的存在。
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