保险公司外勤合规问卷调查

1.在公司未就某一保险产品发出停止销售或者调整价格的公告前，保险销售人员是否存在在保险销售中向他人宣称某一保险产品即将停止销售或者调整价格
2.是否存在引用不真实、不准确的数据和资料，存在隐瞒限制条件，存在进行虚假或者夸大表述，存在使用偷换概念、不当类比、隐去假设等不当宣传手段
3.是否存在以捏造、散布虚假事实等手段恶意诋毁竞争对手，存在通过不当评比、不当排序等方式进行宣传，存在冒用、擅自使用与他人相同或者近似等可能引起混淆的注册商标、字号、宣传册页
4.是否存在利用监管机构对保险产品的审核或者备案程序，存在使用监管机构为该保险产品提供保证等引人误解的不当表述
5.销售人身保险新型产品时，是否向投保人提示保单利益的不确定性，未准确、全面地提示相关风险
6.是否存在违反终止投保场景、强制搭售、默认勾选、代签名等产品销售适当性管理要求的情况
7.是否存在给予或者承诺给予投保人、被保险人或者受益人保险合同约定以外的利益。如:赠送客户（尤其是职域客户）保单利益
8.是否存在违规销售非保险金融产品的情况。
9.是否有代理人对外以公司、工作室等名义开展营业活动
10.代理人内部、尤其是上下级之间，是否存在借款、担保等行为或其他经济纠纷
11.销售过程中是否存在欺骗投保人，向投保人隐瞒与合同有关的重要情况
12.将保险产品与存款等产品进行简单对比的不当描述
13.是否存在附件《人身保险销售误导行为认定指引》（保监发〔2012〕87号）所定义的销售误导问题
14.是否存在通过保险销售人员销售互联网专属保险产品并向保险销售人员结算佣金
15.是否未建立符合销售适当性要求的客户需求分析与产品推荐、销售人员资质匹配
16.是否存在违反销售人员面对面销售流程展示三要素的情况
17.公司保险销售人员或者合作中介机构销售人员是否存在异地展业
18.是否存在代收客户保费及代客户完成投保信息填写或缴费前的流程操作
19.是否存在不如实、不准确介绍产品责任、功能和保险期间，以银行存款或理财产品等其他金融产品名义宣传销售保险产品;将保险产品与存款、国债、基金、信托等进行片面比较或夸大收益;通过短信、微信、朋友圈等制造、传播虚假信息;通过歪曲监管政策、炒作产品“限售、限时、限量”
20.销售一年期以上人身保险产品，是否向消费者提供产品说明书
21.是否存在委托未取得合法资格的机构或个人从事保险活动，如医疗机构、医护人员等。
22.是否存在为达成考核目标或其他目的，违背投保人意愿拆分保单的情况。
23.是否存在以账外形式向银行、保险公司或其工作人员支付额外利益等情况
24.是否存在克扣归集外勤佣金的迹象
25.是否存在通过业务展期方式变相销售已停售保险产品的情况
26.是否存在通过佣金"二次分配"等方式账外暗中收取、输送利益等商业贿赂行为的情况
27.是否存在向渠道及客户输送利益等情况
28.是否通过虚增专管员绩效套取资金（即“高绩效”），编造虚假激励方案套取费用
29.使用“约定延期扣费”“自动续费”等类似方式收取保费是否进行充分说明，签署的授权扣费协议应与产品的保险期间是否匹配，是否告知投保人停止自动扣费如何进行操作
30.是否按监管要求审核客户信息，保障客户信息的真实性和完整性;销售过程中是否篡改客户信息或编制虚假客户信息
31.续保催收过程是否涉及提供保外利益
32.是否存在聘任失信被执行人担任销售人员的情况。
33.是否存在销售人员违规发布招聘信息的情况。
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