北京瑞和保险经纪有限公司\n2025年风险评估调查问卷

各位领导、同事:
      按照《北京瑞和保险经纪有限公司2025年风险管理清单》，结合集团2025风险评估工作总体要求，公司开展2025年风险评估工作。请您按以下要求填写问卷。
      一、填写人员范围
      1.公司领导；2.各部门负责人（包含正、副职）；3.其他员工。
      二、评估打分
      本次风险评估采用问卷调查法。请阅读每项风险的“风险描述”，依次对每项风险的“风险发生的可能性”“风险影响程度”“风险偏好”“管控成熟度”进行评估打分。
      1.对“风险发生可能性”、“风险影响程度”、“管控成熟度”打分时，应在1至5五个自然数中选取一位数字，以表达您对此风险的评估等级。1至5代表风险发生由低到高的影响程度及风险发生的可能性。如“宏观环境风险”，“风险的影响程度”只能在1极轻微、2轻微、3中等、4严重、5极严重中选择其中一项。
      2.对“风险偏好”打分，应在1至5五个自然数中选取一位数字，以表达您对此风险的偏好，选择为1积极利用、2-4适度承担或者5坚决避免。

       三、评级结果提交

       问卷填写完毕，点击“提交”按钮，评估过程结束。

       请各位评估人员于2月24日下班前完成评估，如果在填写此调查问卷的过程中有疑问，请联系风险管理部刘哲。

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风险评估标准


        风险评估标准包括:风险发生可能性、风险影响程度、风险偏好以及管控成熟度。通过对每一个风险的上述四个方面进行评估，得出风险评估结果。


      1.风险发生可能性


       风险发生可能性指该风险事件发生概率的大小。风险事件发生的可能性分为1~5个等级，表示可能性逐渐增加，1分表示该风险事件发生的可能性极低;5分表示该风险事件几乎确定会发生。


      2.风险影响程度


        风险影响程度是指风险一旦发生对公司影响的大小。风险影响程度分为1~5个等级，表示影响程度依次加强。1分代表影响程度很低，基本可以忽略，5分代表影响非常高，对公司有极其重大的影响。


      3.风险偏好


       风险偏好是公司根据自身的资源优势和管理水平，对其面临的风险所采取的基本态度和看法。风险偏好要解决的是“公司愿意承担什么风险?”的问题，是公司在实现其战略目标的过程中愿意接受风险的程度。根据公司对于其所面临风险厌恶程度的不同，风险偏好大致可以分为三类:积极利用、适度承担和坚决避免。积极利用1分，适度承担2-4分，坚决避免5分。


      4.管控成熟度


       管控成熟度指公司在组织、流程和技术的成熟程度下，风险可以按预期目标得到有效管控的程度。管控成熟度分为1-5个等级，表示管控成熟度依次提高。1分代表公司对该风险管控较弱，5分代表公司对该风险管控较强。


请您谨慎填写本调查问卷，评估结果应能代表个人对公司2025年风险评估预判。

1.政策法规风险
政策法规风险是指由于国家或地方行产业政策、行业监管政策、税收政策以及用工政策的变化,公司未及时跟踪、研究和应对等原因，可能导致违规可能性增大、人才流失、成本费用增加、正常业务经营和发展受阻，而给公司业务运营、长远发展带来的不确定性。
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风险发生的可能性(极低1分，极高5分)
风险影响程度 (极低1分，极高5分)
风险偏好（积极利用1分，适度承担2-4分，坚决避免5分）
管控成熟度(极低1分，极高5分)
2.经济形势风险
经济形势风险是指由于受国内外政治关系、经济形势等影响，市场供需关系发生变化，可能导致经济利益受损，甚至企业经营发展出现困难，而给公司有效运营、经济利益、战略目标实现带来的不确定性。
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风险发生的可能性(极低1分，极高5分)
风险影响程度 (极低1分，极高5分)
风险偏好（积极利用1分，适度承担2-4分，坚决避免5分）
管控成熟度(极低1分，极高5分)
3.行业风险
行业风险是指由于行业发展趋势变化，行业增长放缓或衰退，保险或中介市场市场竞争加剧，客户购买力不足，可能导致市场需求下降，客户减少或流失，公司销售策略失效、利润减薄，而给公司行业地位、稳健发展带来的不确定性。
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风险发生的可能性(极低1分，极高5分)
风险影响程度 (极低1分，极高5分)
风险偏好（积极利用1分，适度承担2-4分，坚决避免5分）
管控成熟度(极低1分，极高5分)
4.战略制定风险
战略制定风险是指公司在战略制定或调整中，由于目标不清晰、业务定位不准确，战略编制依据不充分，对内外部环境变化的跟踪、调研不充分，战略规划缺乏科学论证，与公司实际不相符，或未按程序经审议与批准，可能导致企业盲目发展，丧失发展机遇，而给公司的长远发展、战略目标实现带来的不确定性。
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风险发生的可能性(极低1分，极高5分)
风险影响程度 (极低1分，极高5分)
风险偏好（积极利用1分，适度承担2-4分，坚决避免5分）
管控成熟度(极低1分，极高5分)
5.战略实施风险
战略实施风险是指由于执行人对战略目标理解存在偏差，战略实施路径不明确，公司内部沟通不畅、资源分配不当，执行力度不够，或监督评估不到位，可能导致公司战略目标实施效果低于预期，而给公司长远发展、战略目标实现带来的不确定性。
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风险发生的可能性(极低1分，极高5分)
风险影响程度 (极低1分，极高5分)
风险偏好（积极利用1分，适度承担2-4分，坚决避免5分）
管控成熟度(极低1分，极高5分)
6.决策制定与审批风险
决策制定与审批风险是指由于决策机制不完善、决策程序不科学，决策范围和责任分工不明确，决策程序不规范、决策方式不科学，作出决策前风险论证不足，重大事项未按规定履行集体决策程序，可能导致无法做出有效决策或重复决策，以及违规决策或无效决策，而给公司持续运营、战略实现及声誉带来的不确定性。
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风险发生的可能性(极低1分，极高5分)
风险影响程度 (极低1分，极高5分)
风险偏好（积极利用1分，适度承担2-4分，坚决避免5分）
管控成熟度(极低1分，极高5分)
7.决策执行与监督风险
决策执行与监督风险是指由于决策事项的承办主体或要求不明确，未对事项办结情况进行及时反馈，决策监督机制不完善，未对决策事项的落实情况进行跟踪检查，可能导决策事项无法有效落实，落实决策事项过程中存在的问题不能被及时解决，决策管理机制无法有效提升，而给公司有效运营、长远发展带来的不确定性。
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风险发生的可能性(极低1分，极高5分)
风险影响程度 (极低1分，极高5分)
风险偏好（积极利用1分，适度承担2-4分，坚决避免5分）
管控成熟度(极低1分，极高5分)
8.企业文化风险
企业文化风险是指由于企业缺乏积极向上的文化环境，企业文化建设不符合企业实际运营，企业文化宣贯不到位，文化融合不当，可能导致员工丧失对企业的信心和认同感，降低工作积极性，而给公司整体凝聚力和竞争力带来的不确定性。
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风险发生的可能性(极低1分，极高5分)
风险影响程度 (极低1分，极高5分)
风险偏好（积极利用1分，适度承担2-4分，坚决避免5分）
管控成熟度(极低1分，极高5分)
9.社会责任风险
社会责任风险是指由于履行社会责任不及时、不到位或发生社会责任恶性事件，可能导致造成公司经济损失和不良社会影响，而给公司经营效益、声誉及社会影响带来的不确定性。
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风险发生的可能性(极低1分，极高5分)
风险影响程度 (极低1分，极高5分)
风险偏好（积极利用1分，适度承担2-4分，坚决避免5分）
管控成熟度(极低1分，极高5分)
10.平台与渠道风险
平台与渠道风险是指由于渠道不稳定，平台建设不合理或平台信息化安全、稳定性差，可能导致客户流失，业务不能连续正常运营，甚至法律诉讼事件发生及被行政罚款，而给公司经济利益、长远发展及社会形象带来的不确定性。
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风险发生的可能性(极低1分，极高5分)
风险影响程度 (极低1分，极高5分)
风险偏好（积极利用1分，适度承担2-4分，坚决避免5分）
管控成熟度(极低1分，极高5分)
11.售后服务风险
售后服务风险是指由于保险中介的售后服务响应慢，客户回访不到位，人员调配不当，索赔协调及处理不及时，纠纷处理不得当，可能导致客户满意度下降甚至流失，法律诉讼不断，而给公司的稳定运营、盈利能力及社会形象带来的不确定性。
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风险发生的可能性(极低1分，极高5分)
风险影响程度 (极低1分，极高5分)
风险偏好（积极利用1分，适度承担2-4分，坚决避免5分）
管控成熟度(极低1分，极高5分)
12.供应商管理风险
供应商管理风险是指由于保险供应商稳定性差、保险产品无法满足公司客户需要，产品组合不当，理赔支持不足，可能导致客户服务中断，服务质量下降，成本上升，企业市场竞争力削弱，或供应商佣金支付不按公司管理要求执行，而给公司经营效益、稳定运营、市场开拓及品牌形象带来的不确定性。
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风险发生的可能性(极低1分，极高5分)
风险影响程度 (极低1分，极高5分)
风险偏好（积极利用1分，适度承担2-4分，坚决避免5分）
管控成熟度(极低1分，极高5分)
13.客户管理风险
客户管理风险是指由于客户需求不稳定，客户关系管理及维护不当，客户信息保密措施不到位，客户台账管理不规范，可能导致客户流失或满意度下降，品牌形象受损，市场份额下降，甚至引发法律纠纷，而给公司整体运营、经济利益、声誉带来的不确定性。
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风险发生的可能性(极低1分，极高5分)
风险影响程度 (极低1分，极高5分)
风险偏好（积极利用1分，适度承担2-4分，坚决避免5分）
管控成熟度(极低1分，极高5分)
14.经营计划风险
经营计划风险是指由于年度经营计划制定不严谨或不切合实际，未经有效审核审批，可能导致年度计划与当年工作重心存在偏差，或当年工作效率低下，而给公司发展、战略实现带来的不确定性。
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风险发生的可能性(极低1分，极高5分)
风险影响程度 (极低1分，极高5分)
风险偏好（积极利用1分，适度承担2-4分，坚决避免5分）
管控成熟度(极低1分，极高5分)
15.经营分析风险
经营分析风险是指由于经营计划分解未进行充分、有效的沟通，或未制定切实有效的措施保证计划的完成，经营活动分析不深入、不全面、数据不准确，统计内容和计算方法不正确，可能导致不能体现公司经营活动的真实情况，难以有效解决经营管理中存在的问题或不能及时纠偏，而给公司经营管理工作带来的不确定性。
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风险发生的可能性(极低1分，极高5分)
风险影响程度 (极低1分，极高5分)
风险偏好（积极利用1分，适度承担2-4分，坚决避免5分）
管控成熟度(极低1分，极高5分)
16.业务合规风险
业务合规风险是指由于公司对国家金融监督管理总局要求掌握不透彻，或业务研究机制不健全、不合理，导致业务办理过程中各类手续不齐全，包括倒签、伪造等，或各类形式要件未按国家金融监督管理总局要求制定，意思表达不充分、有歧义，出现业务办理不合规、触发监管措施等问题，以及对保险行业政策规则研究不全面、不系统，造成违规撮合成交、指示出单，引发合规风险。
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风险发生的可能性(极低1分，极高5分)
风险影响程度 (极低1分，极高5分)
风险偏好（积极利用1分，适度承担2-4分，坚决避免5分）
管控成熟度(极低1分，极高5分)
17.业务配套服务风险
业务配套服务风险是指为客户提供保险中介服务，包括风险查勘、风险评估、理赔处理等不尽职履责，或专业性不足，不能提供准确、合理的保险建议，所提供的的保险产品与客户需求不匹配，导致客户利益出现重大损失，引发重大纠纷、投诉;为赚取佣金为目的，对保险产品夸大、不符实宣传，未经批准私自开展互联网营销，造成合规风险;对投诉事件机动反应不够迅速，对投诉事件处置方案不够妥当。
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风险发生的可能性(极低1分，极高5分)
风险影响程度 (极低1分，极高5分)
风险偏好（积极利用1分，适度承担2-4分，坚决避免5分）
管控成熟度(极低1分，极高5分)
18.业务交易风险
业务交易风险是指由于公司对客户情况询问不全面，客户资料审核不严谨，交易监管不到位，交易报告填写不及时或撰写不详实，可疑交易调查不仔细等原因，可能导致洗钱、恐怖融资事件的发生，公司遭受行政部门反洗钱、反恐怖融资问责和被处罚金，而给公司经济利益、声誉和持续发展带来的不确定性。
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风险发生的可能性(极低1分，极高5分)
风险影响程度 (极低1分，极高5分)
风险偏好（积极利用1分，适度承担2-4分，坚决避免5分）
管控成熟度(极低1分，极高5分)
19.新业务拓展风险
新业务拓展风险是指由于市场调研不到位，客户需求分析、市场预测不准确，公司经营模式与市场需求不匹配、新业务探索不够深入，可能导致新业务拓展不及预期，新业务无法形成有效的利润增长点，给公司持续稳定运营、预期经营收益和长远发展带来的不确定性。
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风险发生的可能性(极低1分，极高5分)
风险影响程度 (极低1分，极高5分)
风险偏好（积极利用1分，适度承担2-4分，坚决避免5分）
管控成熟度(极低1分，极高5分)
20.采购计划风险
采购计划风险是指由于公司预算中对采购的考虑不到位、编制不合理，审批不严格，依据不充分，可能导致采购成本失控，采购与需求不匹配，而给公司的发展和经济收益带来的不确定性。
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风险发生的可能性(极低1分，极高5分)
风险影响程度 (极低1分，极高5分)
风险偏好（积极利用1分，适度承担2-4分，坚决避免5分）
管控成熟度(极低1分，极高5分)
21.招标采购风险
招标采购风险是指由于招标文件编制不严谨，对投标人的资质审查不严格，招标过程监督不到位，评标专家的专业能力、职业素养无法满足评标要求，评审会流于形式，可能导致招投标过程出现舞弊，中标人能力不足，采购与需求不匹配，而给公司经济利益带来的不确定性。
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风险发生的可能性(极低1分，极高5分)
风险影响程度 (极低1分，极高5分)
风险偏好（积极利用1分，适度承担2-4分，坚决避免5分）
管控成熟度(极低1分，极高5分)
22.非招标采购风险
非招标采购风险是指由于采购方法选择不当，程序不规范，职责不清晰，采购人员素质不高，采购过程监督不力，验收程序不规范 、采购实施未按权限进行审批，可能导致采购效率降低，采购成本上升，采购质量无法保证，库存积压或无法及时采购，采购与需求不匹配，而给公司经济利益带来的不确定性。
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风险发生的可能性(极低1分，极高5分)
风险影响程度 (极低1分，极高5分)
风险偏好（积极利用1分，适度承担2-4分，坚决避免5分）
管控成熟度(极低1分，极高5分)
23.固定资产管理风险
固定资产管理风险是指由于固定资产管理制度不完善，归口管理部门不明确，资产购置、调拨、维修、处置不当，验收不严格，清查、盘点工作执行不到位，以及资产会计处理和台账、卡片信息不真实、不完整，可能导致资产损失或资产账实不符，而给公司资产使用效率和资产价值带来的不确定性。
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风险发生的可能性(极低1分，极高5分)
风险影响程度 (极低1分，极高5分)
风险偏好（积极利用1分，适度承担2-4分，坚决避免5分）
管控成熟度(极低1分，极高5分)
24.无形资产管理风险
无形资产管理风险是指由于未建立无形资产管理制度，无形资产归口管理部门不明确，无形资产未登记或登记不全，无形资产未及时申报，无形资产保护、使用不当，处置不当，清查、盘点工作执行不到位，导致无形资产管理混乱，可能造成财务报表不真实，与实际情况差异较大，难以反映公司真实情况，面临审计困难，管理难度增加，而给公司管理和资产价值带来的不确定性。
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风险发生的可能性(极低1分，极高5分)
风险影响程度 (极低1分，极高5分)
风险偏好（积极利用1分，适度承担2-4分，坚决避免5分）
管控成熟度(极低1分，极高5分)
25.安全风险
安全管理风险是指由于安全管理责任不明确，或未得到有效落实，员工安全防范意识薄弱，防爆、消防、交通、治安、卫生、食品等安全教育不到位、控制措施不完善，安全巡检执行不力，缺乏应急预案，突发事件应急演练计划与演练不到位，安全事故未及时、妥善处理，安全考核力度薄弱，可能导致安全事故频发，造成人员伤亡损失，而给公司正常经营和声誉带来的不确定性。
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风险发生的可能性(极低1分，极高5分)
风险影响程度 (极低1分，极高5分)
风险偏好（积极利用1分，适度承担2-4分，坚决避免5分）
管控成熟度(极低1分，极高5分)
26.员工招聘与配置风险
员工招聘与配置风险是指由于招聘方式不合理、招聘渠道单一、招聘过程管理不规范，人才选拔与培养机制不健全，人员配置与实际工作不匹配，可能导致员工数量与质量无法满足需要，缺乏应有的专业知识和技能，而给公司持续发展带来的不确定性。
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风险发生的可能性(极低1分，极高5分)
风险影响程度 (极低1分，极高5分)
风险偏好（积极利用1分，适度承担2-4分，坚决避免5分）
管控成熟度(极低1分，极高5分)
27.人才管理风险
人才管理风险是指由于公司招聘方式不合理、人才选拔与晋升程序、培养制度不科学，员工不具备应有的专业知识、技能和经验，综合素质水平不高，培训工作开展不到位，可能导致员工无法满足岗位需要，关键岗位人员不稳定，而给公司稳定发展带来的不确定性。
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风险发生的可能性(极低1分，极高5分)
风险影响程度 (极低1分，极高5分)
风险偏好（积极利用1分，适度承担2-4分，坚决避免5分）
管控成熟度(极低1分，极高5分)
28.信息化、数字化发展风险
信息化、数字化发展风险是指由于公司缺少信息化、数字化建设规划，信息系统建设不合理，未充分将信息化建设与公司业务需求相结合，技术开发方案未经论证或不可行，开发成本失控，系统权限设置不合理，可能导致信息系统的应用价值降低，成本效益倒挂，而给公司经营活动的效率及效果带来不确定性。
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风险发生的可能性(极低1分，极高5分)
风险影响程度 (极低1分，极高5分)
风险偏好（积极利用1分，适度承担2-4分，坚决避免5分）
管控成熟度(极低1分，极高5分)
29.信息系统运维与安全风险
信息系统运维与安全风险是指由于系统的安全防护存在漏洞，未建立防火墙与隔离措施，系统数据未进行加密处理，未建立系统数据定期备份机制与系统运行检查机制，系统出现问题维修能力不足，可能导致公司信息系统数据丢失或被篡改，信息系统发现问题不能及时解决，不能给公司的经营管理提供有效的支撑，而给公司安全带来的不确定性。
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风险发生的可能性(极低1分，极高5分)
风险影响程度 (极低1分，极高5分)
风险偏好（积极利用1分，适度承担2-4分，坚决避免5分）
管控成熟度(极低1分，极高5分)
30.制度体系建设风险
制度体系建设风险是指由于公司建立的制度体系不规范、不健全，管理权责界定不清晰，制度内容不完整，未经过论证与评审，制度之间相互重叠、相互冲突或过于繁杂，动态跟踪不及时，制度严重过时，可能导致制度可行性差，不能有效指导实践，而给公司内部控制效率与效果带来的不确定性。
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风险发生的可能性(极低1分，极高5分)
风险影响程度 (极低1分，极高5分)
风险偏好（积极利用1分，适度承担2-4分，坚决避免5分）
管控成熟度(极低1分，极高5分)
31.制度宣贯执行风险
制度宣贯执行风险是指由于公司未开展足够的制度宣贯，或宣贯后效果较差，学员学习态度不认真，不遵守制度执行等，可能导致制度形同虚设，而给公司的合规性带来的不确定性。
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风险发生的可能性(极低1分，极高5分)
风险影响程度 (极低1分，极高5分)
风险偏好（积极利用1分，适度承担2-4分，坚决避免5分）
管控成熟度(极低1分，极高5分)
32.权责分配风险
权责分配风险是指由于公司决策层、管理层、各部室及相应岗位的职责定位不明确，权限划分不清晰，结构层级不合理，缺乏足够有效的相互制衡措施，可能导致管理范围出现职责交叉或空白， 管理效率低下，而给公司经营效率和效果带来的不确定性。
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风险发生的可能性(极低1分，极高5分)
风险影响程度 (极低1分，极高5分)
风险偏好（积极利用1分，适度承担2-4分，坚决避免5分）
管控成熟度(极低1分，极高5分)
33.内部控制风险
内部控制风险是指由于内部控制体系建设不健全，缺乏全面统筹，或内部控制不能得到有效执行，内部控制评价标准不统一，内控缺陷不能得到及时整改，可能导致内部控制体系管理漏洞较多，或风险评估方案编制不合理，风险目标设定不符合实际，风险辨识与信息收集不全面，风险分析与评价不准确，风险评估结果不客观，风险应对措施不到位，可能导致风险管理结果与预期存在较大偏差，而给公司规范运营和持续发展带来的不确定性。
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风险发生的可能性(极低1分，极高5分)
风险影响程度 (极低1分，极高5分)
风险偏好（积极利用1分，适度承担2-4分，坚决避免5分）
管控成熟度(极低1分，极高5分)
34.廉政风险
廉政风险是指由于对国家廉政政策的研究和分析不到位，指导思想或目标不明确，廉政建设责任分解不到位，廉政风险防范机制不健全，内控体系不完善，廉政宣传教育投入不足，人员廉政意识淡薄，纪检监督不到位，可能导致廉政风险防范机制失效，甚至出现营私舞弊和贪污腐败，而给公司经济利益、持续健康发展、企业文化和声誉带来的不确定性。
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风险发生的可能性(极低1分，极高5分)
风险影响程度 (极低1分，极高5分)
风险偏好（积极利用1分，适度承担2-4分，坚决避免5分）
管控成熟度(极低1分，极高5分)
35.监察风险
监察风险是指由于公司监察管理体系不完善，公司对监察工作的重视程度不足，监察计划及方案编制不合理，监察执行力度不够，对发现的问题未能得到有效整改落实，缺乏持续监督，可能导致监察工作效率低下，未能发挥应有作用，而给公司持续发展和经济利益带来的不确定性。
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风险发生的可能性(极低1分，极高5分)
风险影响程度 (极低1分，极高5分)
风险偏好（积极利用1分，适度承担2-4分，坚决避免5分）
管控成熟度(极低1分，极高5分)
36.职业道德风险
职业道德风险是指由于公司未及时宣贯并要求员工按照集团员工行为手册来办事，没有树立好良好的道德准则和职业道德规范，对员工的道德行为未能有效跟踪、监督，可能导致违法行为和舆论案件的产生，给公司运营带来的不确定性。
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风险发生的可能性(极低1分，极高5分)
风险影响程度 (极低1分，极高5分)
风险偏好（积极利用1分，适度承担2-4分，坚决避免5分）
管控成熟度(极低1分，极高5分)
37.公文管理风险
公文管理风险是指由于公文收、发以及流转机制设计不合理，公文内容执行不当，公文审核处理草率，可能导致公文不能正常流转，上层指令不能迅速传达至基层，或审批流于形式，公司内部管理混乱，工作效率低下，而给公司经营带来的不确定性。
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风险发生的可能性(极低1分，极高5分)
风险影响程度 (极低1分，极高5分)
风险偏好（积极利用1分，适度承担2-4分，坚决避免5分）
管控成熟度(极低1分，极高5分)
38.保密管理风险
保密管理风险是指由于公司保密管理体系不健全，保密范围及解密程序不明确，保密措施不到位，人员缺乏职业操守，中介机构或公司员工未履行保密协议，缺乏对泄密人员的责任追究与处罚机制，可能导致公司秘密泄露，被用作其他商业用途，或公司遭受攻击，而给公司合法权益、正常运营带来的不确定性。
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风险发生的可能性(极低1分，极高5分)
风险影响程度 (极低1分，极高5分)
风险偏好（积极利用1分，适度承担2-4分，坚决避免5分）
管控成熟度(极低1分，极高5分)
39.维稳风险
维稳风险是指由于公司的管理政策宣传不到位，员工不理解，员工安置或调动不恰当、不公平，离退休人员安置不善，信访处理程序不健全、职责不清、相互推诿，国家相关劳动保护政策调整，可能导致公司遭受法律法规处罚或用工成本上升，而给公司可持续发展、舆情和声誉带来的不确定性。
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风险发生的可能性(极低1分，极高5分)
风险影响程度 (极低1分，极高5分)
风险偏好（积极利用1分，适度承担2-4分，坚决避免5分）
管控成熟度(极低1分，极高5分)
40.印章管理风险
印章管理风险是指由于印章刻制、启用、使用、销毁规定不明确，或印章刻制、启用、使用、销毁手续不完备，印章保存不当，可能导致印章使用管理混乱，印章被私刻、滥用或遗失，给公司的合法权益、资产价值和声誉带来不确定性。
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风险发生的可能性(极低1分，极高5分)
风险影响程度 (极低1分，极高5分)
风险偏好（积极利用1分，适度承担2-4分，坚决避免5分）
管控成熟度(极低1分，极高5分)
41.会议管理风险
会议管理风险是指由于会议议题、议案编写不贴合实际，或未经有效审批，会议安排不合理，会议准备工作不充分，会议纪律执行不严格，会议纪要不完整，会议决议落实不到位等，可能导致会议召开达不到预期效果，而给公司的利益和经营目标的实现带来的不确定性。
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风险发生的可能性(极低1分，极高5分)
风险影响程度 (极低1分，极高5分)
风险偏好（积极利用1分，适度承担2-4分，坚决避免5分）
管控成熟度(极低1分，极高5分)
42.档案管理风险
档案管理风险是指由于档案归口管理部门不明确，对归档的范围界定不清晰，档案未定期进行收集、整理、移交，档案借阅和销毁等未按照规定程序审批，可能导致档案管理混乱，重要档案丢失、外泄，而给公司安全带来的不确定性。
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风险发生的可能性(极低1分，极高5分)
风险影响程度 (极低1分，极高5分)
风险偏好（积极利用1分，适度承担2-4分，坚决避免5分）
管控成熟度(极低1分，极高5分)
43.预算编制风险
预算编制风险是指由于预算目标不合理、编制不科学，管理机制不健全，预算编制未经充分论证,或预算调整的必要性缺乏合理判断，调整情况未进行评价或评价不严格、不合理、不到位，调整方案不符合单位实际可能导致企业资源浪费、预算目标无法实现，公司运营效率降低，而给公司运营稳定、长远发展带来的不确定性。
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风险发生的可能性(极低1分，极高5分)
风险影响程度 (极低1分，极高5分)
风险偏好（积极利用1分，适度承担2-4分，坚决避免5分）
管控成熟度(极低1分，极高5分)
44.预算执行风险
预算执行风险是指由于预算分解不合理，预算分析和监督不到位，未对预算执行情况进行评价或评价不严格、不合理、不到位，可能导致预算执行力度不足，预算目标难以实现或产生较大偏差、预算管理流于形式，而给公司运营稳定、长远发展带来的不确定性。
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风险发生的可能性(极低1分，极高5分)
风险影响程度 (极低1分，极高5分)
风险偏好（积极利用1分，适度承担2-4分，坚决避免5分）
管控成熟度(极低1分，极高5分)
45.资金计划风险
资金计划风险是指由于资金预测不全面、不准确，融资方式计划不科学，内部管理不到位、沟通不通畅，可能导致融资实施不及时，融资额过多或不足，资金成本增加，资金计划无法按预期执行，甚至资金链断裂，而给公司稳定运营，长远发展带来的不确定性。
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风险发生的可能性(极低1分，极高5分)
风险影响程度 (极低1分，极高5分)
风险偏好（积极利用1分，适度承担2-4分，坚决避免5分）
管控成熟度(极低1分，极高5分)
46.资金安全风险
资金安全风险是指由于资金安全管理制度不健全，资金安全管控措施落实不到位，外部欺诈行为发生，投资决策失误，以及技术故障问题，可能导致资金被挪用、滥用，经济利益受损，或资金使用流程不规范、内部监控失效，可能导致资金使用效果差、使用混乱、脱离计划，而给公司稳定运营、长远发展带来的不确定性。
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风险发生的可能性(极低1分，极高5分)
风险影响程度 (极低1分，极高5分)
风险偏好（积极利用1分，适度承担2-4分，坚决避免5分）
管控成熟度(极低1分，极高5分)
47.账户管理风险
账户管理风险是指由于账户管理不善，未按照监管专户专管，存在违规操作，数据信息管理弱，可能导致资金被非法转移，信息泄露或商业资料被盗，甚至引发法律纠纷，而给公司稳定运营、经济利益及监管合规带来的不确定性。
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风险发生的可能性(极低1分，极高5分)
风险影响程度 (极低1分，极高5分)
风险偏好（积极利用1分，适度承担2-4分，坚决避免5分）
管控成熟度(极低1分，极高5分)
48.费用审批风险
费用审批风险是指由于审批标准不明确，审批不及时、不规范，存在虚报、冒领不当行为，可能导致经济利益受损，运营成本增加，而给公司稳健运营、合规管理及资金安全带来的不确定性。
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风险发生的可能性(极低1分，极高5分)
风险影响程度 (极低1分，极高5分)
风险偏好（积极利用1分，适度承担2-4分，坚决避免5分）
管控成熟度(极低1分，极高5分)
49.费用核算风险
费用核算风险是指由于核算制度不完善，核算过程失误，存在人为错误或操作不当，可能导致公司财务报告失真，经济利益受损，甚至产生行政处罚，而给公司稳定运营、财务数据准确性带来的不确定性。
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风险发生的可能性(极低1分，极高5分)
风险影响程度 (极低1分，极高5分)
风险偏好（积极利用1分，适度承担2-4分，坚决避免5分）
管控成熟度(极低1分，极高5分)
50.税务筹划风险
税务筹划风险是指由于税务政策研究不到位，政策或监管机制变化，税筹人员专业弱，筹划方案未达到预期，可能导致筹划方案失效或产生额外税务负担，甚至面临法律纠纷及行政处罚，而给公司经济利益、社会形象及声誉带来的不确定性。
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风险发生的可能性(极低1分，极高5分)
风险影响程度 (极低1分，极高5分)
风险偏好（积极利用1分，适度承担2-4分，坚决避免5分）
管控成熟度(极低1分，极高5分)
51.税款缴纳风险
税款缴纳风险是指由于未按时申报、缴纳税款，申报或缴款错误，存在逃税、偷税、骗税等，可能导致公司经济利益受损，甚至被税务部门调查或处罚，而给公司的合规运营、经济利益及声誉带来的不确定性。
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风险发生的可能性(极低1分，极高5分)
风险影响程度 (极低1分，极高5分)
风险偏好（积极利用1分，适度承担2-4分，坚决避免5分）
管控成熟度(极低1分，极高5分)
52.会计核算风险
会计核算风险是指由于公司未遵循国家相关法律法规，会计政策制定不规范、不合理，核算不准确、不及时，信息披露不真实、不完整，原始票据及凭证不合规、入账依据不充分等原因，可能导致的会计信息无法真实反映财务状况，而给公司会计工作质量和效率带来的不确定性。
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风险发生的可能性(极低1分，极高5分)
风险影响程度 (极低1分，极高5分)
风险偏好（积极利用1分，适度承担2-4分，坚决避免5分）
管控成熟度(极低1分，极高5分)
53.财务报告编制风险
财务报告风险是由于财务报告编制前期准备工作不充分，未对重大财务事项进行深入分析，解决方式不妥当，不符合财务管理规定，调整事项不完整，披露程序不当、不及时等原因，可能导致财务报告信息不真实、不完整，而给公司的日常经营、声誉带来的不确定性。
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风险发生的可能性(极低1分，极高5分)
风险影响程度 (极低1分，极高5分)
风险偏好（积极利用1分，适度承担2-4分，坚决避免5分）
管控成熟度(极低1分，极高5分)
54.财务报告分析风险
财务报告分析风险是指由于财务报告基础数据错误，政策适用不当，分析结果不准确，分析偏离内外需求，可能导致误导经营，经济利益受损，而给公司运营稳定，财务状况及盈利带来的不确定性。
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风险发生的可能性(极低1分，极高5分)
风险影响程度 (极低1分，极高5分)
风险偏好（积极利用1分，适度承担2-4分，坚决避免5分）
管控成熟度(极低1分，极高5分)
55.合规体系建设风险
合规体系建设风险是指由于体系建设不健全，合规管理组织和职责不完善，未持续关注法律法规变化，未定期开展合规检查并进行整改、合规体系评价有效性差等，可能导致单位合规问题频发，声誉及经济利益受损，而给公司合规管理、持续经营带来的不确定性。
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风险发生的可能性(极低1分，极高5分)
风险影响程度 (极低1分，极高5分)
风险偏好（积极利用1分，适度承担2-4分，坚决避免5分）
管控成熟度(极低1分，极高5分)
56.合规体系执行风险
合规体系执行风险是指由于企业及人员合规意识淡薄，合规过程管理不足，合规管理制度宣贯不到位，缺乏违规举报及调查问责机制，未按规定对违规事件进行处置等，可能导致企业不合规行为发生，商业秘密泄露，人员玩忽职守，而给公司合规运营、经济利益及声誉带来的不确定性。
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风险发生的可能性(极低1分，极高5分)
风险影响程度 (极低1分，极高5分)
风险偏好（积极利用1分，适度承担2-4分，坚决避免5分）
管控成熟度(极低1分，极高5分)
57.合同订立与审批风险
合同订立与审批风险是指由于企业对合同相对人资格审查不严，合同条款内容不明确或存在漏洞，法定代表人授权程序不当、随意授权，合同管理制度与授权体系不完善、不合理，审批流于形式，可能导致合同无效或被撤销，合同条款内容有争议，合同履行不及时或无法履行，甚至产生法律纠纷，而给公司经济利益、合规运营带来的不确定性。
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风险发生的可能性(极低1分，极高5分)
风险影响程度 (极低1分，极高5分)
风险偏好（积极利用1分，适度承担2-4分，坚决避免5分）
管控成熟度(极低1分，极高5分)
58.合同履行风险
合同履行风险是指由于合同内容模糊、遗漏或有分歧，保险供应商提供服务不符合合同要求，客户未按合同及时支付，内部管理和执行能力不足，合同履约意识薄弱，以及外部环境变化，可能导致预定经营目标无法实现，违约、赔偿、法律纠纷的发生，公司形象受损，不必要成本发生，而给公司稳定运营、经济利益及声誉带来的不确定性。
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风险发生的可能性(极低1分，极高5分)
风险影响程度 (极低1分，极高5分)
风险偏好（积极利用1分，适度承担2-4分，坚决避免5分）
管控成熟度(极低1分，极高5分)
59.法律咨询机构选取及管理风险
法律咨询机构选取及管理风险是指由于对法律咨询机构选取及管理不规范，法律顾问意见不专业、不及时或未得到有效落实，法律纠纷案件资料收集不齐全，法律审核事项相关文件资料未经审核等原因，可能导致无法对公司日常业务及重大经营决策提供专业的法律支持，而给公司利益、声誉及战略发展带来的不确定性。
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风险发生的可能性(极低1分，极高5分)
风险影响程度 (极低1分，极高5分)
风险偏好（积极利用1分，适度承担2-4分，坚决避免5分）
管控成熟度(极低1分，极高5分)
60.法律纠纷处理风险
法律纠纷处理风险是指由于合规管理不到位，存在合同争议事项，发生欺诈、挪用客户资金、泄露客户信息等违规行为，纠纷处理不得当，可能导致公司面临赔偿、罚款、甚至被吊销营业执照及资质，而给公司经济利益、合规运营及声誉带来的不确定性。
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风险发生的可能性(极低1分，极高5分)
风险影响程度 (极低1分，极高5分)
风险偏好（积极利用1分，适度承担2-4分，坚决避免5分）
管控成熟度(极低1分，极高5分)
61.法律审核风险
法律审核风险是指由于制度、合同或产品合规性审查不足，广告推广审核不到位，法律法规及监管政策变化响应不及时，人员专业水平弱，可能导致公司经济利益受损，内部管理混乱，甚至引发法律纠纷及行政处罚，而给公司合规运营、社会声誉带来的不确定性。
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风险发生的可能性(极低1分，极高5分)
风险影响程度 (极低1分，极高5分)
风险偏好（积极利用1分，适度承担2-4分，坚决避免5分）
管控成熟度(极低1分，极高5分)
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