2025年第一季度反洗钱专项考试

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1. 下列关于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易表述不正确的是（ ）。
2、 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（ ）为客户办理业务。
3. 金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其（ ），了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
4.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，（ ）应当提交可疑交易报告。
5.整个新开客户风险评级工作应在客户新建立业务关系的（ ）工作日内完成。
6.河北省外有权机关签发的身份证件在河北省内开立账户的客户在开立账户时，同时要求开通电子银行交易，其初始每日累计交易限额应限定在人民币（ ）（或等值外币）
7.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（ ）年。
8.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（ ）报告。
9.我国规定的自然人客户银行账户与其他银行账户发生的境内款项划转需要进行大额交易报告的金额起点为（ ）。
10.我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（ ）。
1.金融机构反洗钱工作的三项基本制度是（ ）。
2.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当按照（ ），妥善保存客户身份资料和交易记录。
3.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（ ）。
4.根据《反洗钱法》，金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。具体要求包括（ ）
5. 根据《河北省农村信用社客户身份识别工作实施细则（试行）》，业务办理人员要认真核对客户身份，身份核实方法包括（ ）。
6.中国人民银行实施反洗钱调查应当遵循（）的原则。
7.金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上的（ ）业务，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
8.下列哪些情况金融机构应当重新识别客户身份（ ）
9.洗钱活动可以通过以下哪种途径和方式？（ ）
10.不能作为实名证件使用的有（ ）
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