银行业务知识考试

1. 您的姓名：
2. 对于代理办理单笔______万元以下现金取款业务，须在系统中登记代理人证件信息；对于代理办理单笔______万元以下的转账取款，须提供代理人有效身份证件原件，并在系统中登记代理人证件信息。
3. 如客户对联网核查结果（公民身份号码、姓名、照片中任一项的一致性比对结果）存在异议，应告知客户向______反馈，并协助客户处理，避免引发投诉。
4. 针对临柜联网核查，以下说法错误的是：_____。
5. 柜面联网核查应采用“______”的调用原则。
6. 修改移动电话时，不可代理，除提供客户有效身份证件以外，还需提供_________以前开立的存折或借记卡，如无法提供，需经主管确认为客户本人修改并授权后，才能提交交易。
7. 企业申请开立基本存款账户的，可采取面对面、视频等方式向企业法定代表人或单位负责人核实企业______，并以拍照、“双录”等方式留存相关工作记录。
8. 营业机构或专门受理部门接到公安机关、国家安全机关、人民检察院和人民法院等司法机关协助查询要求后，应当及时办理。如无法现场办理完毕，对于查询单位或者个人开户销户信息、存款余额信息的，原则上应当在______个工作日以内反馈。
9. 对采用集中建库模式依据印鉴卡实物建库的，建库行应在收到印鉴卡的______完成建库操作。
10. 智速平台开户联动收费登记，可实现单位结算账户开户费、安全工具工本费——K宝证书/通用K宝证书的批量收费登记，登记后可于开户后的首个批扣日(______日）完成相应手续费的批量扣收，若账户金额不足则于每日日终继续扣收直至扣完登记的手续费为止。
11. ____和不符合取现规定的_____不得办理现金支取业务，未经人民银行核准的核准类银行结算账户一律不得办理支付结算业务。
12. 大额支付汇兑业务和小额支付实时业务采用录入复核模式，同一笔业务的录入与确认由不同柜员完成。
13. 凡操作正确并记账成功，且系统打印内容与客户填写内容一致的的业务，严禁应客户的要求做抹账处理，此时若客户要求取消业务的，客服经理应予以拒绝，并向客户做出解释和要求客户主动联系收款人办理退款手续。
14. 借记卡激活交易，磁道锁定和密码锁定时，可直接办理卡片激活，激活后系统自动解锁。
15. 客户凭密码进行交易时，如一日内在各种交易渠道借记卡连续3次输入密码错误、存折连续5次输入密码错误，系统自动锁定密码。
16. 账户无论余额大小、明细发生额多少，本行都要进行对账。
17. 办理单位结算账户撤销时，如该企业已注销，可提供市场监督管理部门（工商行政管理部门）注销证明，单位公章已经收回销毁的，《撤销单位银行结算账户申请书》上无需加盖单位公章。
18. 电子凭证是BoEing系统柜面业务综合化改造后，系统自动生成的业务凭证及客服经理补充扫描的原始凭证，在BoEing系统中，记账凭证、原始凭证、重要凭证影像等信息有机地组合成一个完整的电子凭证库。
19. 超级柜台交易成功后，如申请书客户漏签名、错签名，应补打纸质申请书交客户补签、重签，并注明原因后交内勤行长签字，综合类申请书随当日网点附件装订保管，永久类申请书专夹保管。
20. 临柜人员应按照相关规定办理客户信息查询业务，根据客户要求打印出的客户信息，如客户未将打印件带走，负责查询的人员可以私自保管。
21. l委托缴款协议是指征收机关、纳税人、我行营业机构三方共同签订的由纳税人委托其开户行根据征收机关发起的实时、批量缴税信息从其指定账户进行扣款的协议。
22. 申购支票类凭证时，应在交付客户前在凭证右上角加盖（不能打印）开户行全称和开户人账号。
23. 人工辅助验印是指通过电子验印系统提供的模拟折角等验印模式与被测印鉴进行比对，结合人工判断确定验印结果，人工辅助验印需双人核验。
24. 超级柜台前端服务员要熟知超级柜台业务操作，审核业务场景的真实性，引导客户阅读电子版协议、确认协议内容、核对交易信息。可以代客户保管、代客户操作、代客户输入信息。
25. 某对公客户因资金结算需要，急需解除其未对账账户止付，并向营业网点出具加盖预留印鉴的《未对账账户解止付申请书》和经办人身份证件原件。经办客服经理张三发现该账户仍未对账，故予以拒绝。
26. 不得为自身或受益所有人洗钱和恐怖融资风险等级为“高风险类”的客户办理单位结算卡签约业务。
27. 法定代表人（负责人）授权代理人办理对公账户开户业务的，被授权人应出具合法的_____。
28. 午休时，客服经理应将___、印章等物品全部入柜员现金箱保管，并将柜员现金箱上锁后放置于有效视频监控下的指定区域或入营业机构高柜服务区保险柜保管。
29. 查库指对______进行明细核对。
30. 各级行、相关部门要强化运营场所工作人员的现场管理，对________的手机以及其他具备拍照及存储功能的移动设备实行集中保管，严防利用工作便利拍摄交易截图、传票影像等资料，严禁抄写客户信息并进行传输。
31. 联网核查结果返回后，柜面人员如无法确定客户二代身份证的真实性，应采取以下方式进一步核实：______。
32. 对公客户办理企业网银，证书激活方式分为_____激活和______激活。
33. 首次在我行开立人民币单位银行结算账户，并申请开通企业金融服务平台的客户，客户经理应按照______进行客户身份初次识别和尽职调查工作。
34. 客户办理企业网银签约业务需提供以下哪些申请资料？
35. 某法院一名执法人员前来我行柜面办理有权机关查冻扣业务，除相关法律文书以外，需至少提供哪些资料：_______。
36. 在网点服务和业务办理过程中，因我行原因引起的突发事件，如遇系统设备故障、客户对服务态度不满引发投诉等情形，网点人员应_____。
37. 远程集中授权涉及人员主要包括授权中心负责人、运营主管、授权主管和营业机构内勤行长、客服经理，其中营业机构内勤行长主要职责为：_______。
38. 远程集中授权是指客服经理通过远程集中授权系统，将临柜须授权业务的______等实物照片等影像资料传输至授权中心，由授权中心的授权主管远程完成授权的临柜事中审核模式。
39. 网点营业场所现场管理应遵循以下原则包括______。
40. 客服经理服务礼仪是指为客户办理高柜业务时，应执行的“七步曲”规范服务，包括：______巧推荐、提醒递和目相送。
41. 员工应遵循勤勉尽职、诚实守信、公平对待投资者、专业胜任的原则，充分揭示和告知风险，保护投资者合法权益。以下哪些行为严禁出现：______。
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