《建信人寿团体业务反洗钱操作规程（2024年版）》考试题

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1. 非自然人客户的受益所有人判定标准包括（）
2. 可不识别下述非自然人客户的受益所有人的包括（）
3. 在客户申请投保时，销售人员需根据客户身份识别和尽职调查制度要求，详细收集并核实团体客户的以下信息（）
4. 在客户申请保全时，销售人员需根据客户身份识别和尽职调查制度要求，详细收集并核实团体客户的以下信息：名称、经营范围、法定代表人、受益人所有人等变更，需重新开展客户身份识别和尽职调查。（）
5. 在客户提出理赔申请时，需再次核实客户及受益人的身份信息确保理赔款项能够准确支付给合法受益人。（）
6. 销售人员不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户，不得为冒用他人身份的客户开立账户。（）
7. 在业务关系存续期间，对客户采取持续的身份识别和尽职调查措施，各机构或销售人员应审查客户状况及其交易情况，以确认为客户提供的各类服务和交易符合公司对客户身份背景、业务需求、风险状况以及对其资金来源和用途等方面的认识。（）
8. 在投保、保全、理赔各业务环节作业中，如果发现的客户身份信息发生变化的，如团体客户法定代表人、受益所有人、经营范围等变化的，或者客户有关行为或者交易出现异常的，或者客户风险状况发生变化的，各机构或销售人员应按公司要求更新或者补充客户身份证件或者其他身份证明文件、身份信息或者其他资料，以确认为客户提供的各类服务和交易符合金融机构对客户身份背景、业务需求、风险状况以及对客户资金来源和用途等方面的认识。（）
9. 在办理投保人变更、受益人变更、新增被保险人业务时，各机构或销售人员应确认投保人和被保险人之间的关系，或者受益人和被保险人之间的关系，登记变更客户的身份基本信息，并按相关规定留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。（）
10. 客户在提供的身份证件必须在有效期内，否则不得办理业务。客户在公司留存的身份证件已过有效期，未在合理期限内新且未提出合理理由的，中止为客户办理业务。团险单位投保人证件状态异常时，如已吊销注销等，不得办理业务。（A）
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