靖边农商银行2024年四季度反洗钱考试

1. 基本信息：

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2. 《受益所有人信息管理办法》将于（）正式施行【单选题】

A.2024年4月1日B.2024年11月1日C.2024年7月1日D.2024年5月1日

3. 2024年4月发布的《反洗钱法（修订草案）》征求意见稿，有哪些变化：【多选题】

A.将七类上游犯罪范围无限扩张到一切犯罪B.任何单位和个人都应该配合客户尽职调查C.“受益所有人”识别列为法定反洗钱义务D.引入董监高和责任人“尽职免责”原则

4. 对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有（）。【单选题】

A.属于金融机构内部保密信息B.直接关系到客户洗钱风险分类C.不需要对客户保密D.避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

5. 以下活动_______可能存在洗钱行为。（）【单选题】

A伪造商业票据B.购买保险立即退保C.货币走私D.以上都是

6. “反洗钱”的意义有哪些? 【多选题】

A.遏制犯罪的客观需要B.义务机构强化自身风险管理、维护机构声誉的需要C.维护金融安全的需要

7. 在反洗钱行动中，我们作为普通人应该避免哪些行为?【多选题】

A.积极主动的配合反洗钱义务机构进行身份识别B.出租或出借自己的身份证件C.出租/出借自己的账户、银行卡和U盾D.用自己的账户替他人提现

8. 以下哪些属于反洗钱的核心义务？（）【多选题】

A.客户身份识别B.大额和可疑交易报告C.限制、冻结账户D.客户身份资料和交易记录保存

9. 小伙伴们擦亮眼，远离日常生活中的“洗钱陷阱”，请问下列选项哪些有潜在洗钱风险?【多选题】

A.有人给你200元，让你去银行办张卡给他用，你去办了B.有人每年花5000元租用你的对公账户，你没有经得起诱惑C.多年的朋友有一笔大额资金想通过你的银行卡走一下账，碍于情面你帮忙了

10. 对公司进行受益所有人识别，如果不存在通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人的，应当考虑将公司的（）判定为受益所有人【单选题】

A、法定代表人B.人事部门主管C.高级管理人员D..董事会成员

11. 对可疑交易标准进行明确规定的是：( )【单选题】

A、《金融机构反洗钱规定》(中国人民银行令2006年第1号发布)B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令2006年第2号发布)C、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布)D、《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》(银发[2007] 158号文发布)

12. 下列哪个法律或规章，将金融机构可疑交易报告制度与反洗钱调查制度进行了衔接：（）【单选题】

A、《反洗钱法》B、《金融机构反洗钱规定》(2006)C、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

13. 人民银行在开展反洗钱调查时，无权实施下列哪些措施：（）【单选题】

A、询问B、查阅、复制C、封存D、临时冻结

14. 反洗钱调查的客体仅限于：（）【单选题】

A、可疑交易活动B、可疑交易主体C、金融机构的内控制度D、金融机构遵守反洗钱规定的情况

15. 下列哪个法律或规章，将“能够满足反洗钱调查需要”作为金融机构妥善保存客户身份资料和交易记录的重要标准之一：（）【单选题】

16. 下列可疑交易活动中，有必要进行反洗钱调查的是：（）【单选题】

A、金融机构依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十五条的规定报告的重点可疑交易报告B、明显与洗钱活动无关的可疑交易活动C、可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的交易活动D、超过法定资料保存期限的可疑交易活动

17. 关于反洗钱保密制度，下列说法错误的是：（）【单选题】

A、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密B、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，不得向任何单位和个人提供C、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查D、司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼

18. 中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前应当成立调查组。调查组成员不得少于几人：（）【单选题】

A、1人B、2人C、3人D、5人

19. 根据《反洗钱法》的规定，反洗钱调查中的询问对象是：（）【单选题】

A、金融机构主管B、金融机构有关人员C、非金融机构工作人员D、金融机构反洗钱工作人员

20. 按照我国反洗钱法律法规的规定，金融机构应当采取哪些措施完善反洗钱内控？（）【单选题】

1 金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度

2 设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

3 制定反洗钱内部操作规程和控制措施

4 对工作人员进行反洗钱培训

5 金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

A、1,2,3,4B、1,3,4,5C、1,2,4,5D、1,2,3,4,5

21. 我国当前对金融机构反洗钱内部控制制度的要求主要包括以下几个方面：（）【单选题】

1 建立完整的反洗钱内控系统，从程序上保障反洗钱义务的履行

2 从机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行

3 建立内部监督检查机制，督促反洗钱义务的有效履行

4 建立员工的培训制度

5 将反洗钱措施的制定作为金融机构准入及增设的审查内容

A、1,2,3,4B、1,3,4,5C、1,2,4,5D、1,2,3,4,5

22. 客户身份识别，也称： ( )【单选题】

1.客户审查

2.了解你的客户

3.客户风险管理

4.客户合规检查

5.客户尽职调查

A、1,2B、2,5C、2,4D、1,5

23. 金融机构反洗钱工作的三项基本制度是哪三项？( ) 【单选题】

1.客户身份识别制度

2.客户身份资料和交易

3.大额交易和可疑交易报告制度；

4.保密制度

A、1，2，3B、2，3，4C、1，2，4D、1，2，3，4

24. 客户要求将反洗钱调查所涉及的账户资金转移境外的，金融机构应当。（）【单选题】

A、立即向当地公安机关报告B、立即向国家外汇管理局当地分支机构报告C、立即向中国人民银行当地分支机构报告D、立即向中国银监会当地分支机构报告

25. 反洗钱内控制度的核心内容一般包括客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易记录的内部操作规程，反洗钱工作保密制度，确保反洗钱工作制度有效执行的内部审计和稽核制度，保证（）及时掌握反洗钱工作情况的报告制度，员工反洗钱定期培训计划等。【单选题】

A、董事会和高级管理层B、董事会C、高级管理层

26. 反洗钱调查的调查对象（）【单选题】

A、金融机构B、商业单位C、工商企业

27. 反洗钱调查的目的是（）【单选题】

A、为制定金融政策服务B、金融调查C、通过收集资料、核实信息，来确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌犯罪

28. 反洗钱调查在制作询问笔录时，被询问人的确认方式有（）【单选题】

A、签名或盖章B、口头C、他人代签

29. 解除临时冻结的方式有（）【单选题】

A、自动解除和通知解除B、自动解除C、通知解除

30. 下列不属于反洗钱保密资料或信息的是（）【单选题】

A、客户身份资料B、客户交易信息C、重要空白凭证D、配合中国人民银行调查可疑交易活动的有关反洗钱工作信息

31. 《中华人民共和国反洗钱法》规定了“双罚制”，其具体内容是：（）【单选题】

A、对金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员同时罚款B、对金融机构及直接经办人员同时罚款C、对金融机构及其负责人同时罚款D、对金融机构的负责人及直接经办人员同时罚款

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