2024年第二次反洗钱知识考试

基本信息：
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一、单选题（共10题，每题5分）
1.在与自然人客户建立业务关系后，如何了解客户建立业务关系的性质和目的（）？
2.在中国境内登记常住户口的中国公民不可以使用以下哪类有效身份证件到我行办理业务。（）
3.已报送可疑交易报告的客户（包括日常可疑交易分析和人工发起可疑交易报告报送可疑交易的客户），通过反洗钱系统报送可疑交易报告后（ ）个工作日内，应当在反洗钱系统中将其洗钱风险等级调整为高风险等级。
4.对已报送可疑交易报告的客户，应对客户本身及其账户和业务可进行的限制不包括以下哪一项（ ）。
5.下列哪项说法不正确（ ）。
6.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（ ）
7.客户洗钱风险分类的参考指标不包括（ ）
8.利用客户自身特点所隐含的风险因素，风险大小通过客户的基本身份信息及其真实性、准确性和完整性来衡量属于（ ）
9.《金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是由哪个机构制定的? （ ）
10.《客户尽职调查合规标准》中明确的尽职调查原则不包括（）。
二、多选题（共5题，每题6分，错选不得分）
11.出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户：（）
12.客户风险等级为（）时，系统会触发强化尽职调查任务。
13.人民银行调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示（）。否则，金融机构有权拒绝调查。
14.金融机构办理存款业务时应审查客户身份，不得为客户开立（）账户。
15.业务办理过程中的异常行为包括哪些（）？
三、判断题（共5题，每题4分）
1.所谓洗钱高风险客户，是指：参与洗钱或恐怖融资的可能性极大;特性、业务、行业、地域等便于从事洗钱或恐怖融资活动;可能存在洗钱需求;或者其交易特征与已知洗钱或恐怖融资行为非常近似的自然人或非自然人客户。
2.任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。（ ）
3.日常人工复评高风险客户需要各网点反洗钱联络员从反洗钱系统左侧的大额和可疑交易报送子系统-高风险客户尽职调查模块下查询要处理的尽职调查。（ ）
4.网点的反洗钱基础工作包括高风险客户尽职调查、反洗钱系统客户日常尽职调查、可疑线索报送及数据补录补正等（ ）
5.客户被监管机构、执法机关或金融交易所提示予以关注，或涉及权威媒体的负面新闻报道评论，涉及有权机关就洗钱上游犯罪进行司法查询、冻结、扣划，人民银行进行的行政协查时，需对客户开展强化型尽职调查。（ ）
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