丹东分行2024年4季度反洗钱培训考试
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1、《中华人民共和国反洗钱法》于（）日起开始实施。
A.2025.5.1
B.2025.1.1
C.2024.12.1
D.2024.10.1
2、我行严格按照_________（中国人民银行令【2016】第3号）要求，履行反洗钱与反恐怖融资工作义务。（）
A.《大连银行兼职合规员基本规定》
B.《大连银行员工合规行为守则》
C.《大连银行内控合规检查监督管理办法》
D.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
3、2024年我行涉及的可疑交易类型占比最高的是（）。
A.涉嫌诈骗
B.涉嫌赌博
C.涉嫌非法经营
D.逃税避税
4、哪项不符合客户可疑交易特征：（）
A.交易过程存在小额试探
B.交易ip地址涉及数十个
C.上游资金主要为代发工资
D.交易对手来自全国各地，多达上百人
5、通常，可疑交易的客户身份特征主要表现为：（）
A.年龄20-50岁
B.职业为失业、无业或离退休
C.社会生产服务和生活服务人员
D.无法与客户本人取得联系
6、法人客户可疑交易特征主要表现为：（）
A.企业法人或财务联系电话无法接听
B.实际经营地无人办公
C.公转私业务频繁，无法提供证明材料
D.企业配合对账工作
7、疑似诈骗类可疑交易特征为（）
A.开户金额多为100或200不等，开户成功后随即在自助设备上将开户款全部取走。
B.账户频繁接收通过网银、柜面汇款、atm等方式转入的资金，汇款人基本不重复。
C.账户收到转入资金后，迅速通过网银转出或提现，账户不留余额。
D.账户频繁发生交易，多为“分散转入、集中转出或集中转入、分散转出”特征。
8、疑似非法经营类可疑交易主要特征为（）
A.客户开户时要求开通网银功能，开户后不再通过柜面办理业务，全部交易通过网银完成，存在银承汇票贴现业务，且全部为电票，资金全部流向固定地区。
B.经上门核实，注册地址虚假，无实际经营场所。
C.客户经常至柜面打印流水。
D.客户虽然注册时间较长，但全部都对公司主要信息进行过变更，疑似买卖账户。
9、2024年，我行涉及疑似诈骗类可疑交易报告份数占比最高。（）
A.对
B.错
10、2024年，我行涉及非法经营类可疑交易报告涉及金额占比最高。（）
A.对
B.错
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