2024年第四季度反洗钱考试

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一、单项选择题（每题5分，总50分）
1．新修订的反洗钱法自何时起施行?（ ）
2．《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（ ）大类。
3．目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是（ ）
4．金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则的（ ）
5．根据反洗钱客户身份识别规定，保险公司客户身份识别的起点金额为（ ）
6．客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，有权( )。
7．金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素（ ）
8．金融机构应当根据客户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每__进行一次审核。( )
9．大额交易基本标准是( )
10．金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，（ ）以电子方式提交可疑交易报告。
二、多选题（每题6分，总30分
1．洗钱有哪些危害( )
2．洗钱包括哪些阶段( )
3．客户身份识别遵循的原则是“了解你的客户”，识别流程包含( )环节。
4．金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份( )
5．请问下列人员中应对保险公司反洗钱内部控制负有责任的有（ ）
三、判断题：(4分，总20分)
1．洗钱是指通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、抢劫犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。
2．金融机构是监测和防范洗钱活动的第一道防线。
3．对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
4．金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，可根据所涉资金金额或者资产价值大小提交可疑交易报告。
5．保险业金融机构对依法配合反洗钱调查过程中获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密，非依调查机构要求不得向任何单位和个人提供。
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