都安农商行2024年度反洗钱考试

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对各类客户群体的固有风险评估可考虑的因素不包括（ ）
广西农商联合银行洗钱风险自评估工作由（ ）全面负责
法人金融机构洗钱风险自评估报告经（ ）审定后上报（ ）审阅
市县农合机构（ ）承担洗钱风险管理的最终责任。
（ ）应建立相应的工作机制，将洗钱风险管理要求嵌入产品研发、流程设计、业务管理和具体操作。
对跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起（ ）内完成。
因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取冻结措施的涉恐资产的，资产所有人、控制人或者管理人可以向资产所在地（ ）提出申请。
农合机构按照中国人民银行的要求对可疑客户账户资金采取临时冻结措施，在临时冻结满（ ）后，如未接到侦查机关继续冻结通知，应当立即解除临时冻结。
金融机构应当自收到《反洗钱监管提示函》之日起（ ）内，经本机构分管反洗钱和反恐怖融资工作负责人签批后作书面答复。
非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上、外币等值（ ）万美元以上的款项划转应当报告大额交易？
自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上、外币等值（ ）万美元以上的（ ）款项划转应当报告大额交易？
自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上、外币等值 （ ）万美元以上的（ ）款项划转应当报告大额交易？
金融机构应当在大额交易发生后的（ ）个工作日内，以电子方式提交大额交易报告？
中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知之日起（ ）个工作日内补正。
网点编辑岗初审人员应在反洗钱系统可疑案例生成之日起（ ）个工作日内完成初审分析，网点审核岗审核人员应在初审人员提出拟上报或排除意见之日起（ ）个工作日内完成复审，县级管理岗审批人员应在网点审核人员提出复审意见之日起（ ）个工作日内完成审定。
对于已提交过可疑交易报告的客户，后续监测过程中可疑交易活动持续发生，且后续可疑特征、交易模式没有发生显著变化的，农合机构应当自上一次提交可疑交易报告之日起毎（ ）个月提交一次接续报告。
可疑案例上报机构根据分析研判需要发起跨机构协查的，协查机构在接到需配合协查申请后，应通过合理方式完成协查，最迟于（ ）个工作日内将协查结果反馈给请求机构，避免因不及时反馈导致可疑交易报告迟报的情况发生。
评级机构根据客户评级需要发起跨机构协查的，协查机构在接到需配合协查申请后，应通过合理方式完成协查，最迟于（ ）个工作日内将协查结果反馈给请求机构，避免因不及时反馈导致客户评级逾期的情况发生。
高风险产品及渠道的动态洗钱风险评估期限不得超过（ ）。
中风险产品及渠道的动态洗钱风险评估期限不得超过（ ）。
低风险产品及渠道的动态洗钱风险评估期限不得超过（ ）。
涉恐名单及联合国制裁决议名单更新时，系统立即对所有监控对象及上溯3年内的交易启动回溯性筛查，产生的待核查记录应在（ ）内完成调查及审核确认工作。
外国政要名单，或金融行动特别工作组（FATF）、亚太反洗钱组织（APG）、欧亚反洗钱与反恐融资组织（EAG）等其他国际反洗钱组织发布的风险国家或地区名单更新时，系统对客户及其法定代表人/负责人、实际控制人、控股股东、受益所有人，境外代理行，建立客户尽职调查合作关系的第三方机构启动回溯性筛查，产生的待核查记录应在（ ）内完成调查及审核确认工作
反洗钱问卷调查一般发生在（ ）
在开展反洗钱调查问卷工作过程中，接收反馈外部反洗钱调查问卷的，应由（ ）统筹整理问卷回复内容进行填写。
金融机构在（ ）前，应当对其是否涉及刑事犯罪、是否存在其他犯罪记录及过往履历等情况进行充分的背景调查，评估可能存在的洗钱风险
对涉恐资产应采取的冻结措施包括但不限于：（ ）。
发生以下情况的，金融机构应当按照规定及时向中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构报告：
洗钱风险管理架构应包括：（ ）。
可疑交易符合（ ）情形，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查。
各银行业金融机构报送的重点可疑交易要内容完整、分析清楚、指向明确，要准确填写（ ），同时以电子和纸质两种方式派专人报送至当地人民银行反洗钱工作部门。
可疑交易报告的内容包括（ ）等。
反洗钱系统审核人员应严格按照可疑交易报告标准及填报要求，审核已填报的可疑交易，重点审核（ ）等内容是否合理。
重点可疑交易报告的报送方向分为（ ）。
对于“报告中国反洗钱监测分析中心”的可疑交易报告，后续控制措施包括但不限于（ ）。
某客户被公安机关列为犯罪嫌疑人，农合机构应该对该客户采取哪些反洗钱措施？
市县农合机构负责组织做好本机构产品及渠道洗钱风险评估工作，主要履行以下职责：（ ）
反洗钱禁止类名单包括（ ）
命中反洗钱涉恐名单,应采取以下管控措施：（ ）
根据反洗钱相关规定，与业务合作机构开展业务合作关系过程中，如发现业务合作机构存在下列情况之一，应终止与该机构的业务合作关系：（ ）
股金业务主管部门负责在引入战略投资者或在主要股东和控股股东入股之前，应当对其是否涉及刑事犯罪、是否存在其他犯罪记录及过往履职经历等情况进行充分的背景调查，评估可能存在的洗钱风险。
市县农合机构反洗钱管理部门收到中国人民银行当地分支机构出具的调查通知书时，应根据通知书所列调查内容，向相关部门发出协助调查的业务联系书，业务联系书应明确工作内容、要求、时间等信息
反洗钱工作的有效性原则是指：根据实际风险情况采取有针对性的控制措施，将有限的反洗钱资源优先投入到洗钱风险较高的业务领域，对洗钱风险较低的业务领域可采取简化的防控措施，提高反洗钱工作有效性。
安装反洗钱风险管控系统的电脑可以连接互联网，通过外网切换、无线上网卡等形式访问外网。
金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以账户为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。
既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。
对同时符合两项以上大额交易标准的交易，金融机构应当择其一提交大额交易报告。
对评为洗钱高风险的产品应提交高级管理层进行审批。
监控对象同时命中多个反洗钱名单类型的，应从严管理。
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