泰安分行反洗钱四季度考试
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单选题（每题5分）
1. 根据威海市商业银行泰安分行反洗钱工作实施细则，以下哪项不属于反洗钱定义中的犯罪活动所得?（）
A. 毒品犯罪所得
B. 合法经营收入
C. 恐怖活动犯罪所得
D. 金融诈骗犯罪所得
2. 以下哪个部门不直接参与反洗钱监控名单的实时监测和回溯性检查?（）
A. 授信审批部（风险管理部）
B. 综合管理部运营管理条线
C. 零售银行部
D. 市场部营销策划团队
3. 对于单笔人民币多少元或外币等值1000美元以上的跨境汇入汇款，需要核实收款人信息?（）
A. 1000元
B. 3000元
C. 5000元
D. 10000元
4. 客户身份识别制度要求，对于客户的哪些信息应当至少保存5年?（）
A. 身份证件复印件
B. 交易合同
C. 办理跨境汇款业务中的汇款人、收款人相关信息
D. 客户服务记录
5. 反洗钱系统中，对于中风险和高风险评级的客户，人工审核应在多久内完成?（）
A. 24小时内
B. 48小时内
C. 1个工作日内
D. 3个工作日内
6. 以下哪种情况，客户会被视为高风险等级客户?（）
A. 客户多次涉及可疑交易报告，但经分析已排除洗钱嫌疑
B. 客户的法定代表人被列入联合国制裁名单
C. 客户为普通企业员工，交易记录正常
D. 客户身份资料真实有效，无异常
7. 中国人民银行及其分支机构进行反洗钱现场检查时，检查人员需出示哪些证件?（）
A. 工作证
B. 执法证和检查通知书
C. 身份证
D. 介绍信
8. 在反洗钱宣传工作中，以下哪项不属于日常宣传的形式?（）
A. 网络媒体宣传
B. 公开场所的LED宣传
C. 组织专题研讨会
D. 营业场所的展板宣传
9. 反洗钱业务咨询专员的主要职责不包括以下哪项?（）
A. 解答民众反洗钱业务咨询问题
B. 化解因反洗钱工作误解引发的客服投诉
C. 制定反洗钱工作计划
D. 记录反洗钱宣传工作台账
10. 反洗钱工作年报中，需要专题报告的内容是?（）
A. 年度财务报告
B. 反洗钱宣传工作开展情况
C. 新业务拓展计划
D. 员工绩效考核结果
多选题（每题10分）
1. 以下哪些部门需要确保反洗钱工作在本部门管理范围内得以具体落实?（）
A. 授信审批部（风险管理部）
B. 综合管理部
C. 零售银行部
D. 财务部
E. 各经营单位
2. 在客户身份识别过程中，哪些措施是必要的?（）
A. 核对或查看客户有效身份证件
B. 了解客户的资金来源和使用情况
C. 持续做好客户尽职调查工作
D. 只需在初次建立业务关系时进行身份识别
E. 保存客户身份资料和交易记录
3. 以下哪些情形会被视为高风险等级客户?（）
A. 客户被列入我国发布的反洗钱监控措施名单
B. 客户的实际控制人是外国政要的亲属
C. 客户多次涉及可疑交易报告，经分析无法排除洗钱嫌疑
D. 客户身份资料真实性、有效性明显可疑，且无法排除可疑
E. 客户为普通企业员工，但交易金额较大
4. 在配合反洗钱现场检查方面，以下哪些做法是正确的?（）
A. 提供现场检查的场所和办公环境
B. 在收到检查通知后，立即上报总行法律合规部
C. 有权拒绝未出示执法证和检查通知书的检查
D. 无需准备任何资料，直接接受检查
E. 对监管检查发现的问题制定整改方案，并报送监管部门
5. 反洗钱宣传工作中，以下哪些形式不属于网格化覆盖宣传?（）
A. 利用网络媒体进行宣传
B. 在对外公开场所设置宣传展板
C. 每年9月集中开展反洗钱宣传活动
D. 至少在日常宣传和集中宣传月各进一次责任区进行宣传
E. 组织专题研讨会进行宣传
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