广西永福农村商业银行\n2024年柜面业务\n及反洗钱业务知识考试

您的部门：
请选择
您的姓名：
一、单项选择题。（每题2分，共40分）
1.以下属于财会监督内容的有（）。
2.客户拒绝农合机构依法开展的客户尽职调查工作的，客户洗钱风险等级直接划分为（）。
3.营业机构应当在大额交易发生后的（），在反洗钱系统中确认上报。
4.如果客户A近一年内被上报了一次可疑交易报告，客户A的风险等级应调整为（）。
5.网点编辑岗初审人员应在反洗钱系统生成可疑案例之日起（）内完成初审分析，依照实际情况确认拟上报或排除。
6.在日常工作中发现客户身份与其风险等级不匹配、客户行为或交易发生异常情形、客户的洗钱风险情况发生变化时，应主动发起尽职调查并留存有关证明材料，重新评定客户风险等级，尽职调查应在（）内完成。
7.跨网点、跨地市单笔（）万元（含）以上取现业务，要结合客户账户交易明细，核实客户资金来源及取现用途，必要时要求客户出示相关交易合同、代放工资清单、公司营业执照等相关证明材料，充分做好尽调工作。
8.直接或者间接拥有法人或者非法人组织（）（含）以上股权或合伙权益的自然人可以认定为公司的受益所有人。
9.一般可疑报告的报送方向（）。
10.被有权机关进行刑事查询、冻结和扣划，但无法证明客户涉嫌犯罪，需进行持续关注的，客户的风险等级应调整为（）。
11.广西农商联合银行在反洗钱管理系统向提交报告的机构发出补正通知，营业机构应在接到补正通知的（）内补正并上报。
12.银行提供简易开户服务应当遵循什么原则？（）
13.信息安全管理中最关键也是最薄弱的一环是（）。
14.重要数据要及时进行（），以防出现意外情况导致数据丢失。
15.微信缓存文件储存在哪个文件夹（）。
16.人民币银行结算账户管理办法所称银行结算账户，是指本行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币（）存款账户。
17.为企业开立基本存款账户、临时存款账户后，应当立即至迟于（）将开户信息通过账户管理系统向中国人民银行当地分支行备案。
18.对不符合合规性的银行账户，营业网点应停止为其办理支付结算业务，并通知存款人自发出通知起（）日内办理销户手续，遗期视同自愿销户，未划转款项列入行内系统久悬未取专户管理，并在账户系统加注久悬标识。
19.本行应建立健全远程集中授权应急管理机制，成立应急小组，制定应急预案，并至少每年开展（）次应急演练。
20.对违规办理远程集中授权业务的本行派驻的桂林远程授权中心人员，按照本行员工违规违法处罚办法等有关规定，对当事人进行违规问责。涉及纪律处分、违反党纪的移送本行（）。
二、多项选择题。（每题2分，共30分）
1.以下哪些属于尽职调查的异常情形。（）
2.提交一般可疑交易报告时，采取的管控措施有（）。
3.可疑交易上报应当包含如下哪些内容？（）
4.“三必问”是指？（）
5.022-全国涉诈人员黑名单管控规则为（）。
6.远程集中授权应急处理是指（）等，且相关技术措施不能及时使系统恢复正常，导致本行提交到桂林远程授权中心集中授权申请无法处理而采取的应急处理措施。
7.网点临柜人员如有下列（）行为之一的，按相关规定予以处罚：
8.营业网点应按照规定对本网点需纳入年检范围的单位银行结算账户进行梳理，并通过__ 、__、 __ 或者__等多种方式，提前将年检通知告知相关存款人。（）
9.企业单位银行结算账户是指《人民币银行结算账户管理办法》规定的____ 、____、 ____ 、____。（）
10.本行应当全面、独立承担企业银行结算账户合法合规的主体责任，对企业银行结算账户实施全生命周期管理，落实账户实名制，不得为企业开立____或者____，不得为身份不明的企业提供服务或者与其进行交易，防范不法分子利用企业银行结算账户从事违法犯罪活动。
11.以下属于财会监督内容的有（）
12.企业法定代表人或单位负责人授权他人申请开立银行结算账户，应填写开立单位银行结算账户申请书，签订单位银行结算账户综合服务协议签署表，并向我行提交的开户证明文件有（）。
13.开户网点应当审核企业开户证明文件的____、____和____，开户申请人与开户证明文件所属人一致性，以及企业开户意愿的真实性。（）
14.对于需面签企业法定代表人或单位负责人的音频、视频应当客观、清晰、____、 ____、____，音频、视频应当同步。（）
15.互联网电脑不得存储以下哪些信息（ ）。
三、判断题，对的打“√”，错的打“×”。（每题2分，共30分）
1.交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队（不包含其下属的各类企事业单位）的，如未发现交易或行为可疑的，营业机构可以不上报大额交易。
2.金额达到5万元以上的定期存款到期后，通过现金的方式提取，又通过现金方式存入活期存款账户，可以不上报大额交易。
3.本行应建立健全考核制度，对营业网点远程集中授权业务通过率等情况进行量化考核和综合评价，定期通报，并将评价结果与绩效考核挂钩。
4.远程监控监督员每天任意选取1至2个营业网点，通过人工识别实时监控方式对柜面业务操作情况进行监督，监督覆盖所辖网点频率为每25天至少覆盖一次为一个周期。
5.柜员密码要做到严格保密即可，可以不进行定期更换。
6.贷款抵质押物品的管理要严格执行证（物）、账分管的原则，抵质押物品要保持账实相符。
7.营业网点办理年检业务，对符合合规性的银行账户，应继续核实银行账户资料的真实性、有效性、完整性。
8.要严格按规定做好账户全生命周期管理；严格执行贷款的贷前、贷中、贷后管理。
9.接收单位投递的纸质版国库申请单“财政授权支付凭证”，原则上单位送过来的授权支付凭证必须当天做支付，如有特殊情况可跟单位沟通后于下一个工作日支付。
10.电脑终端密码设置要求应至少符合字母、数字、特殊字符，且满足8位。
11.根据软件正版化要求，公司电脑终端不得安装未授权软件。
12.为企业开立的一般存款账户、专用存款账户的不需要备案。
13. 企业存款人密码遗失的，可以向基本存款账户开户网点申请重置。
14.营业网点应对本年度12月31日前开立且正常使用的银行账户实施年检，具体包括存款人开立的基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户。
15.信息科技与运营管理部指定专人合理安排远程查阅视频监控录像，至少每半年进行1次集中监督检查。
更多问卷 复制此问卷