2024年马山村行业务知识考试

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发现领导干部有思想、作风、纪律等方面苗头性、倾向性问题的，有关党组织负责人应当及时对其（ ）；发现轻微违纪问题的，上级党组织负责人应当对其（ ），并由本人作出说明或者检讨，经所在党组织主要负责人签字后报上级纪委和组织部门。
发展是解决我国一切问题的基础和关键，发展必须是科学发展，必须坚定不移贯彻（ ）的发展理念。
我们必须坚定历史自信、文化自信，坚持古为今用、推陈出新，把马克思主义思想精髓同（ ）贯通起来、同人民群众日用而不觉的共同价值观念融通起来，不断赋予科学理论鲜明的中国特色，不断夯实马克思主义中国化时代化的历史基础和群众基础，让马克思主义在中国牢牢扎根。
要以提升（ ）为重点，突出政治功能，把企业、农村、机关、学校、科研院所、街道社区、社会组织等基层党组织建设成为宣传党的主张、贯彻党的决定、领导基层治理、团结动员群众、推动改革发展的坚强战斗堡垒。
党员如果没有正当理由，连续（ ）不参加党的组织生活，或不交纳党费，或不做党所分配的工作，就被认为是自行脱党。
有限责任公司的股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东（）同意。股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征求同意，其他股东自接到书面通知之日起满（）日未答复的，视为同意转让。其他股东（）以上不同意转让的，不同意的股东应当购买该转让的股权;不购买的，视为同意转让。
当年营业利润为负的村行等级评定结果不得高于（）级行。
以下哪种方式更符合新生代管理？（）
本行的年度报告应当在次年的（）月前在网站公开披露。
股东质押本行股权数量达到或超过其持有的本行股权（）％．应当对其在股东大会和派出董事在董事会上的表决权进行限制。主要股东出质股权数量不应超过其持有的本行股权的（）％；所有股东出质股权数量不应超过村镇银行全部股权的（）％。
对内、外部检查中发现问题贷款在发放、管理等环节事实存在上述“违规”结论，但村行已开展贷款责任评价中未指出此类问题的，监事长对评价结论不准确负主要管理责任，应给予（）处分。
被查单位对内审结论材料如有异议，可在收到内审结论后的（）内向内审部门申请复审。超过规定期限，视同对内审结论的认可。内审部门对复审申请，要在一个月内复查和处理，在复审期间，原内审结论照常执行
属于内审程序的报告阶段的是（）
下列哪一项不是村行信息科技审计应遵循的基本原则。
村行各业务条线在授权期限届满前（）日内，在各自职能范围内完成村行董事长对行长、分管行长、职能部门、分支机构及关键业务岗位下一年度授权方案的拟定工作，授权方案应当包括授权书的各项内容，且授权方案应呈报长江金服两级机关对口业务条线部门进行审核。
融资性担保公司以自有资金进行投资，限于国债、金融债券及大型企业债务融资工具等信用等级较高的固定收益类金融产品，以及不存在利益冲突且总额不高于净资产（）的其他投资。
客户洗钱风险分类工作应与客户身份识别工作相结合，初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后（）个工作日。
出现泄密事故，应在发现问题（）小时内报告反洗钱和反恐怖融资工作领导小组，并适时续报追查情况，结案后及时上报事故查处情况。
反洗钱监测分析系统的用户密码必须设置为（）位的大写字母和数字的组合。
大额交易和可疑交易案例纠错、大额交易案例删除时间自报送时间不超过（）天的，报告单位可使用反洗钱监测分析系统主动发起纠错或删除报告的操作。
融资性担保公司应按照不低于当年年末担保责任余额（）的比例提取担保赔偿准备金、按照当年担保费收入的（）提取未到期责任准备金。
借款人、担保人签订《企业信用报告查询授权书》时，应根据实际业务需要选择查询原因，同时应选择（）。
反洗钱操作员应于（）查看二次可疑交易补录模块中是否存在待补录的数据、可疑案例协查模块中是否存在待协查任务，并于任务发起的2个工作日内完成可疑交易的补录和协查工作。
反洗钱现场检查，被查村行须于检查结束后的（）个工作日内，将检查发现问题的整改情况报送检查派出机构（部门），并于（）个工作日内完成违规问题责任追究。
（）是指无明确法律法规规定，或合同内容约定不清，多重权利义务关系交织，存在一定争议的非格式合同。
村行在接到中国人民银行书面临时冻结通知后，应当立即冻结相关账户资金，采取临时冻结措施后（）内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。
结合客户特性、地域、业务、行业等风险因素，为客户划分合理、准确的洗钱风险等级，并在持续关注的基础上，根据客户的实际（）情况，适时调整风险等级。
违反反洗钱和反恐怖融资基本制度的，责令限期整改并视情节严重性给予直接责任人200元至2000元不等的经济处罚，给予管理责任人（）不等的经济处罚。
反洗钱监测分析系统发生客户端机器、服务器软硬件故障或损坏，系统崩溃、网络故障及黑客入侵等异常情况，（）应及时向村行风险控制部报告，由风险控制联系发起行信息科技部进行处理。
村行与单个关联方的交易金额累计达到前款标准后，其后发生的关联交易，每累计达到上季末资本净额（）以上，则应当重新认定为重大关联交易。
信贷资产风险分类实行分级授权管理。村行行长均在其受权权限内进行风险分类认定，并可根据授权管理规定进行转授权。超过行长权限的信贷资产形态的认定及调整，一律提请村行（）审批。
一般企业的贷款本金或利息逾期 30 天以内的贷款或已发生表外业务垫款，或连续逾期 3 期（含）以下的抵押或按揭贷款，最高划入（）。
村行征信合规与信息安全年度考核评级指标分为（）个方面？
村行对考核评级结果如有异议的，可以在收到反馈之日起（）个工作日内，提出书面申述，并提交相关证明材料
信贷档案中诉讼时效材料日期或最后一次收回本息日期超过（）判定为丧失诉讼时效的贷款。
合伙企业的受益所有人是指拥有超过（）合伙权益的自然人？
未按规定进行抵债资产档案管理、出入库登记、定期巡查、或发现问题不及时报告的，对保管责任人处以每次_____罚款。
无正当理由拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的，给予相关责任人（）经济处罚。
村行根据抵债资产的现状，每_____至少对抵债资产进行一次现场巡查，核对账实是否相符， 并现场照相留存作好记录。
村行收取抵债资产一般按下列何种顺序：①存款单、汇票、仓单等有价单证；②房屋所有权、土地使用权；③依法可转让的股份；④金、银等贵重物品；⑤其他资产。
事件报告 ，按报告路径要求对应的人员 I 、II 、III 级风险事件在事发后 （）小时内报告至长江金服风险控制部和对应职能部门。
在乡村振兴工作举措中，精准扩容、以“责任田”覆盖乡村振兴是指：完成覆盖、择优深耕，逐层锁定、（），信息建档、加大获客。
乡村振兴工作举措“聚焦重点、争做乡村市场主力军”中提出，重点关注消费升级“四大板块”，分别是指：农房改造、家电下乡、汽车下乡、（）等领域。
乡村振兴工作举措“聚焦重点、争做乡村市场主力军”中提出，驻外管理部要统筹加大与省级农担、农保机构、国资背景担保类机构的总总对接，村行要创新担保方式，探索农村土地经营权、（）、农村宅基地抵押、冷库等抵押贷款，盘活农村资产，促进农民富裕富足。
村行在深耕责任田的基础上，摸清村湾（社区）人口、户数、（）、信用环境、金融服务需求等基本信息。
全体干部员工在开展“整村授信”工作中，要树立新信贷营销理念。要推广普惠授信，实现“（）、操作易、弱担保”的新整村授信模式。
“七天盈”目标客群
协定存款付息规则：（）
协定存款目标客群：（）
在一国经济过度繁荣时，最有可能采取以下哪种政策：（）
下列属于第三产业的是（）
个人居住房屋（含占用范围内建设用地使用权）通过不动产管理部门办理登记设定担保物权，抵押率不超过（），经上级管理机构审批，最高风险抵押率（）；房屋占用范围内的建设用地为划拨用地的，抵押率不超过（）。
（）不包括在市场风险中。
按照风险（），信用风险可分为结算前风险和结算风险。
在非财务因素分析中，对借款人还款记录的持续监控属于（）。
（）是风险管理的“第一道防线”。
工业厂房、仓储等工业用房及其他房屋通过不动产管理部门办理登记设定担保物权，抵押率不超过（）。
银行员工内部欺诈或违法行为可能造成的风险一般不包括：（）。
（）是指商业银行在不影响日常经营或财务状况的情况下，无法及时有效满足资金需求的风险。
系统性风险和非系统性风险是从（）角度对风险进行的划分 。
下列不属于对严重违犯党纪的党组织的纪律处理措施有：（）。
新修订的《中国共产党纪律处分条例》 把党章对纪律的要求整合成“六⼤纪律”， 划出了党组织和党员不可触碰的底线， 这“六⼤纪律”是 （ ）。
按照《中国共产党纪律处分条例》 ， 下列哪些违反群众纪律的⾏为将受到处分?（ ）
党员刘某， 系某街道办事处公务员，因故意伤害罪在2018年5⽉被法院判处有期徒刑2年缓刑1年。在法院正式判决前，刘某积极履⾏赔付义务，取得了受害⼈的谅解。被判处刑罚以后， 其所在的党组织决定给予其党内严重警告处分。 关于刘某所在的党组织的做法， 下列说法正确的是（ ）。
不准在同事或上下级之间搞（）。
《商业银行股权管理暂行办法》主要股东概念中的“重大影响”，包括但不限于向商业银行（）。
商业银行对董事和监事的履职评价应当包括（）等多个维度。
PPT制作突出醒目标记的方法？（ ）
各村行、各部门机要员（综合员）应具备（ ）。
根据我国目前对货币层次的划分，属于M2而不属于M1的有（ ）
贷款责任评价结果界定，界定结果分为（）。
贷款各环节尽职要求和违规行为确定中的调查环节尽职要求（）。
借款人已完全停止经营活动，被县级及县级以上工商行政管理部门依法注销、吊销营业执照、村镇银行对借款人和担保人进行追偿后，仍未能收回的剩余债权。一般债权或股权呆账认定标准及核销所需相关材料有（）。
错误信息是指金融信用信息基础数据库及村行二代征信系统在报送过程中出现的（）、（）和（）
不良贷款转让应严格遵守国家法律法规，严禁以下行为（）。
洗钱风险评估管理主要实现（）目标。
核算中心级岗位应设置（）。
融资性担保公司提供担保的融资业务到期没有偿还的，自债务人主债务履行期届满之日起（）填的借款代偿宽限期。
对出现哪些（）重大变更和风险情况的融资性担保公司实施退出机制。
反洗钱管理岗负责（）。
人行征信系统管理原则包括（）。
专职清收人员的加分项包括（）。
资产处置委员会议事范围包括：
不良资产的管理，要根据财政和监管部门的有关规定，及时足额计提风险资产（）。
抵债资产的（）必须依照法律法规和本办法规定的程序和方式进行，要坚持公开透明，避免暗箱操作，防范道德风险。
村行董事长的反洗钱工作职责（）？
非自然人客户股权或者控制权的相关信息主要包括（）
在反洗钱工作中，村行营业网点的主要职责有（）
信息安全管理，反映村行采取技术措施对征信业务活动及相关风险进行管控的情况，包括系统功能、（）等方面。
可疑类贷款是指借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失，预计损失率在（）至 （）之间。
需通过借新还旧，或者其他融资方式偿还，至少划为（）（含）以下。为清收贷款本息、保全资产等目的发放的借新还旧贷款至少划分为（）（含）以下。
村行风险控制部风险分类岗须按季按需填制（）表格。
计算关联交易授信余额时，可以扣除授信时关联方提供的（）以及质押的（）和（）金额。
反洗钱应急管理办法针对反洗钱工作中出现的（）的上报及处理规定做出相关措施的行为
村行在事件发现后（）内，将事件自查情况书面报告报至驻外管理部，驻外管理部应在辨析、核实基础上（）内书面报告长江金服风控部。
村行应当妥善保管客户身份资料和交易记录，防止缺失、损毁，确保村行能按照人民银行反洗钱监管要求，及时提供规定格式的（）和（），保证数据资料的真实、准确和完整。
村行与关联自然人单笔交易额在村行上季末资本净额1%且（）以下，或与关联法人单笔交易额在村行上季末资本净额1%且（）以下的关联交易，同时交易后累计未达到重大关联交易标准的，可以免予按照关联交易的方式进行审议和披露。
贷款办理展期后，村行要将办理贷款展期的（）、（）和（）等资料与原借款合同、借据及有关资料、文件等一并归档保存，以确保贷款档案的完整性和连续性。
不良资产的贷后管理不善责任，主要包括（）
通过系统上报可疑案例，可疑行为描述中应包括但不限于（）。
七天盈存款产品的目标客群有：
关于新协定存款产品的说明，正确的是：
大额贷款按周预测，其目的是：
我行客户身份证到期更新，可采取哪种方式：
长江卡支持哪些第三方支付
商业银行信贷审批应当遵循（）的原则。
关于手机银行、网银密码业务，以下说法正确的是:（）
下列质物可作为权利质押：（）
“惠商贷”贷款信用方式的基本要求：从事（），且有稳定上、下游供销渠道，稳定的经营现金流；
当实施紧缩政策，希望减少货币供给时，中央银行应该：（）
村行贷后管理应遵循“信息化原则”，客户经理应加强信息化运用和管理水平，通过人行征信系统、（）等第三方信息系统加强贷后管控
信贷系统中，合同调整功能可调整的内容包括（）
“惠享贷”贷款期限应当根据（）等合理确定贷款期限。
“惠享贷”贷款借款申请人（含配偶）经济收入与还款能力的相关依据有哪些：
根据我国银监会制定的《商业银行风险监管核心指标》,其中关联授信比例中对商业银行的关联自然人的表述正确的是（）。
下列哪些要求不符合“惠农贷”准入条件
根据借款人生产经营的规模和周期特点，合理设定流动资金贷款的（）和（），以满足借款人生产经营的资金需求，实现对贷款资金回笼的有效控制。
流动资金贷款额度根据借款人的（）合理确定。
贷款支付过程中，借款人（）的，本行应与借款人协商补充贷款发放和支付条件，或根据合同约定变更贷款支付方式、停止贷款资金的发放和支付。
下列关于合同的规定，表述正确的是（）。
《中国共产党党内监督条例》规定，纪委派驻纪检组对被监督单位负责，加强对其领导班子及成员、其他领导干部的监督，发现问题应当及时向被监督单位党组织报告。
监察机关应当结合监察对象的职责，加强对行使公权力情况的日常监督，发现苗头性、倾向性问题，及时进行责令检查。
“黑天鹅事件”是太过于常见以至于人们习以为常的风险，“灰犀牛事件”则是极其罕见的、出乎人们意料的风险。
“一个新崛起的大国必然要挑战现存大国,而现存大国也必然会回应这种威胁，这样战争变得不可避免。”这就是所谓塔西佗陷阱。
“不管白猫黑猫，抓到老鼠就是好猫”。这句话符合马克思主义的生产力决定生产关系的理论，也符合马克思主义的实践论。
村镇银行信贷投放应立足满足县（市、区）域内农村经济发展需要，“支农支小”贷款占比和余额应符合相关监管要求。
关联方是指根据《企业会计准则第36号关联方披露》规定，一方控制、共同控制另一方或对另一方施加重大影响，以及两方或两方以上同受一方控制、共同控制或重大影响的。但国家控制的企业之间不仅因为同受国家控股而具有关联关系。
声誉风险，是指由本行经营管理行为、员工行为或外部事件等，导致利益相关方、社会公众、媒体等对本行形成负面评价，从而损害本行品牌价值，不利于本行正常经营，甚至影响到市场稳定和社会稳定的风险。
商业银行股东应当根据监管规定书面承诺在必要时向商业银行补充资本，并通过商业银行每年向银监会或其派出机构报告资本补充能力。
村行不得代客户办理业务，不得代客户保管重要凭证、不得虚假对账，不得代客户填单（政府机关、事业单位除外）。
在今年乡村振兴的工作重点中，要求扩大“整村授信”覆盖面，在下达的目标数基础上，按上浮20%的数量纳入拟“整村授信”村储备名单，要按人分解、按周规划、进行“名单销号制”管理，通过做大“整村授信”村湾基数，为后期促进用信、批量获客奠定基础。
乡村振兴工作举措“聚焦重点、争做乡村市场主力军”中提出，“...大力评选宣传优秀信用乡镇、信用村、新用户，成片开展一次核定、无感用信、余额控制、周转使用、动态调整的小额信贷模式。
“整村授信”工作流程具体分为：选定对象、授信调查初评、“整村授信”、授信审批、批量用信。
循环贷款额度根据借款人的业务规模、生产周期，结合保证人的保证能力、抵押物的价值合理、审慎确定。
本行应根据借款人生产经营的规模和周期特点，根据客户要求设定流动资金贷款的业务品种和期限，以满足借款人生产经营的资金需求，实现对贷款资金回笼的有效控制。
对单户30万（含）以下小额贷款，客户经理无道德风险情形，无发放假、借、冒名贷款行为，按照信贷规章制度，尽职履行贷前调查、贷后检查以及贷款清收等工作职责，符合尽职免责条件的，可免除贷款问责处罚与责任追究，履行贷后管理、清收责任。
村行应始终坚定做小做散，大力拓展个人客户，审慎介入公司客户，持续加大30万（含）以下小额信贷投放，严控新增100万以上贷款，严禁发放300万（含）以上贷款，加快提高信贷规模与质量，严控大额贷款风险。
亲情贷借款人（含配偶）与共同还款人（含配偶）之间，可以互相承担共同还款责任
村行对于客户资金需求用于日常经营周转的，根据客户的信用状况、行业特征、贷款用途、经营周期、现金流稳定性以及贡献度，可以采取信用、保证、抵、质押方式办理最高额循环贷款，多次性审批，在合同约定期限内可循环支用。
村行若非风险补救措施或资产保全需要，不得接受他行第二顺位抵押担保；
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