2024年运营条线业务技能比赛理论知识考试

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1.法定节假日的轧差净额，待法定节假日后的第（）个大额支付系统工作日提交清算。
2.下列不能背书转让的是（）。
3.可以办理现金缴存，但不得办理现金支取的账户是（）。
4.￥108000.00元应写成（）。
5.票据中文大写金额不规范，如“叁”写为“参”或“三”，银行受理的，由此产生的票据责任，由（）承担。
6.2月10日的大写应写成(  )。
7.（）是根据客户业务需求，柜面人员对业务交易先进行核心业务系统的电子填单，填单完成，由客户进行确认。
8.柜面人员日终核对时，发现当日办理业务存在漏传附件情况，应通过（）处理。
9.运管平台中凭证监测下的凭证登记功能可以补拍（）日内凭证。
10.营业机构业务主管应每日日终及时通过（）完成日终生成任务，核对本机构业务处理情况。
11.各行社应当妥善保管对账户持有人非居民金融账户涉税信息尽职调查的相关资料和记录，保存期限为自报送期末起至少（）。
12.金融机构在与客户业务存续期间，应当采取（）措施。
13.针对洗钱或者恐怖融资风险较高的情形，金融机构应当采取相应的强化尽职调查措施，必要时应当（）
14.金融机构不得为（）的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户，不得为冒用他人身份的客户开立账户。
15.金融机构应当在建立业务关系或者办理一次性交易时，核实（）
16.客户以大额交易或大额存款诱导银行开立账户及高限额非柜面功能的情形，该账户类型可以划分为（）等级。
17.可疑类账户存在疑似涉赌涉诈等特征，经综合判断客户及其账户确实可疑的账户，原则上开户初期（）
18企业开户存在注册地、经营地双异地的情况，且企业未能提供双异地的合理理由的，该账户类型可以划分为（）等级。
19.客户无合理理由频繁开立、注销账户，那么原则上开户初期（）
20.以下哪种情形不属于关注类账户（）
21.正常类账户根据存款人注册资金等实际情况，合理核定（）
22.个人开户初期经综合判断客户涉案的账户，该账户类型可以划分为（）等级。
23.对于回访中发现联系电话空号、暂停服务、转接错误号码及明确为非本人使用等异常情况的，应对异常账户采取（）的控制措施
24.下列哪些开立银行账户办理程序属于正确操作?（）
25.小微企业简易开户是如何办理的?（）
26.客户质疑开立银行账户手续繁琐时，应当如何解释说明?（）
27.尾箱现金实行（）
28.营业期间柜员临时离柜，现金必须（）
29.95尾箱营业终了必须由（）进行核对，双人加锁。
30.查库必须采取（）的突击查库，并做好事前保密工作，不得向被查部门和无关人员提前透露查库时间与内容。
31.最终拥有或者实际控制法人或者非法人组织的一个或者多个自然人,直接或者间接拥有法人或者非法人组织（）含以上股权或合伙权益的自然人。
32.通过柜面或上门方式开展面对面开户意愿核实工作时，需有（）（含）以上本行社工作人员共同亲证企业法定代表人或单位负责人在开户申请书和《单位银行结算账户综合服务协议》、授权委托书上签名确认。
33.通过柜面或上门方式开展面对面开户意愿核实工作后，见证人员需在开户申请书和《单位银行结算账户综合服务协议》、授权委托书资料上（）
34.行社应定期开展持续通过（）排查企业营业执照是否注销或被吊销、是否发生信息变更或属于严重违法失信企业。
35.营业执照注销或被吊销的，应立即中止账户业务及时通知企业在（）内予以撤销账户。
36.企业发生信息变更的及时通知企业办理变更手续并留存通知记录，企业自通知送达之日起（）内仍未办理变更手续，且未提出合理理由的采取（B）控制账户交易措施。
37.企业发生信息变更，出具的身份证明文件有效期到期日起（）内仍未办理变更手续，且未提出合理理由的，系统自动对账户采取（ ）控制，中止账户业务。
38.（）是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。
39.发现企业存在被撤并、解散、宣告破产或者关闭的，营业执照注销或者被吊销的，以及约定的销户情形发生但未办理销户的，应立即中止账户业务，及时通知企业在（）内予以撤销账户。逾期视同自愿销户，未划转款项列入（C）管理。
40.开户银行应当至少（）排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在（B）内暂停其业务，并逐步清理。
1.2019年版第五套人民币纸币的主要专业防伪特征可借助（）等仪器设备进行检测。
2.2019年版第五套人民币50元、20元、10元、1元纸币主要调整了（）的样式。
3.（）是假币收缴凭证必填项目。
4.2019年版第五套人民币1元、5角和1角硬币背面花卉图案做了收缩，这三种花卉分别是（）。
5.2015年版第五套人民币100元纸币包含面额信息的防伪特征有（）。
6.变造的货币是指在真币的基础上，利用（）.重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币。
7.2015年版第五套人民币100元纸币除采用了雕刻凹印印刷方式外，还使用了（） 印刷方
式?
8.2015年版第五套人民币100元纸币较2005年版取消了（） 防伪特征。
9.2015年版第五套人民币100元纸币较2005年版在专业防伪特征上补充了（）
10.列属于2015年版第五套人民币100元纸币上应用的防伪特征中，与1999年版和2005
年版第五套人民币100元不同的有（）。
1.严禁办理（ ）业务 。
2.严禁盗用、（ ）或白条抵库。
3.严禁骗取、（ ）。
4.严禁受理票据不辨真伪、（ ）。
5.严禁无依据办理长短款的销账，（ ）违反错账冲正规定。
6.严禁违反规定开立、 变更、 使用、 撤销账户， 或者为（ ）、 出租、 转让账户提供方便。
7.严禁将业务（ ）， 规避授权和监管 。
8.严禁会计人员泄露客户信息及（ ）。
9.客户身份类项目包括:证件信息、（ ）、预留地址、职业等。
10.柜员办理现金业务必须（ ）、一笔一清;现金收付业务及尾箱的清点、交接必须在监控下办理。
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