运营业务知识考试部分题库
一.单选题
1.以下描述不属于我行大额支付系统查询查复的主要风险点 的是()
A、对有疑问的往来业务不及时进行查询,导致长期挂账,影响客户的资金及时入账
B、对有疑问的往来业务不及时进行查询,导致长期挂账,带来资金被挪用的风险
C、补打来查询书,用于其他非法行为
D、对查询信息不及时查复或查复不明确,影响业务的正常办理
2.以下不属于我行农信银资金清算系统汇兑业务中来账业务的主要风险点的是()
A、手工入账时,入账账号与实际收款人不符。
B、符合反洗钱的规定的汇款没有及时归类上报
C、补打来账报单,用于其他非法行为。
D、柜员不做手工入账交易,直接执行相关内部账转账交易,将来账挂账款项转出,导致来账信息(来账仍为待处理)与来账挂账余额(来账款项已被转支)不符
3.按我行支付结算业务中支票业务的规定,以下对支票业务风险提示中,对出售支票的要求描述不正确的是()
A、禁止内部人员代客户购买支票
B、存款人领购支票,必须填写"客户重要空白凭证购买(交回)单"并用预留银行的签章确认
C、发售支票每个账户只允许一次一本
D、存款账户结清时,要求存款人必须将全部剩余空白支票交回银行注销
4.按我行银行卡卡定期移出的规定,以下不属于卡定期移出的业务审核要求的是()
A、审核客户提交的有效身份证件是否真实、有效
B、审核是否本人持有效身份证件办理
C、审核客户填写的业务申请书是否正确,与客户信息是否相符
D、审核是否开户网点
5.按我行社保卡业务的规定,在办理批量新开社保卡激活时,系统默认应输入的旧密码为()
A、身份证件的倒数第7位-倒数第2位数字
B、身份证件的倒数6位数字
C、身份证件的倒数8位数字
D、身份证件的倒数第9位-倒数第2位数字
6.在我行银行卡销/换卡、吞卡/折登记簿的管理中,以下对A、TM吞卡的说法不正确的是()
A、A、TM吞没回收的银行卡由A、TM所属网点保管
B、持卡人可在银行卡被A、TM吞没次日起5个工作日内到所属网点办理签领卡手续
C、办理签领卡手续需凭本人有效身份证及证明本人为卡片持有人的材料办理
D、若已办理卡挂失,应在办理签领卡手续时办理解除挂失
7.按我行银行卡业务的规定,以下关于个人在我社办理开卡业务审核要求描述不正确的是()
A、审核客户提交的开户资料是否齐全。开户申请书内容是否与客户信息一致,填写是否正确。
B、审核客户提交的有效身份证件是否真实、有效。如提供外国公民身份证应通过联网核查系统核查信息一致。
C、审核未成年人办理是否由监护人陪同并提交监护关系证件及相关有效证件。
D、清点客户交存的现金,并核对是否与开户金额一致,如发现假币的,按相关规定处理。
8.按我行银行IC、卡的规定,以下不属于我社IC、卡片上电子现金户余额在使用中的特征的是()
A、圈存时增加
B、消费时减少
C、支取现金时减少
D、收回时清零
9.按我行银行卡业务的规定,以下对办理个人损坏换卡业务受理要求描述不正确的是()
A、指引客户填写"借记卡业务申请表",客户填写的申请书内容不得涂改。
B、客户提交银行卡。
C、客户提交有效身份证件。
D、主卡持卡人办理,提供主卡本人有效身份证件。
10.零存整取定期存款的存期分为()
A、一年、三年、五年
B、一年、三年、六年
C、一年、二年、五年
D、三年、五年、八年
11.我行办理整存整取业务,以下哪一项不属于部分提前支取的后续处理?()
A、现金部分提前支取交易成功后柜员将现金、身份证件原件、客户回单、新存单或定期一本通存折等交客户,并提醒客户核对
B、登记"人民币单位结算账户开销户登记簿"
C、转账部分提前支取交易成功后,将款项转入指定账户,将客户回单交客户核对
D、业务交易单作原始凭证,原存单作业务交易单的附件
12.在支取方式管理基本规定中,下列关于各种介质的支取方式,说法不正确的一项是()
A、卡:印鉴。
B、支票:印鉴。
C、存折:印鉴、凭密码、凭单折支取、证件号码。
D、定期存单:印鉴、凭密码、凭单折支取、证件号码。
13.我行人民币个人结算账户(有折)开户的业务受理中,应指引客户填写以下哪一项文件?()
A、《客户重要空白凭证购买(交回)单》
B、《重要空白凭证出售登记簿》
C、《撤销银行结算账户申请书》
D、《开立个人银行结算账户申请书》
14.下列关于产品变更的基本规定,说法不正确的是()
A、所有外币产品、定期类产品、卡产品、一本通内子产品不允许执行产品变更;不同客户属性的产品不能执行产品变更,即单位产品与个人产品之间不能互转。
B、个人客户可变更的范围为:人民币个人活期储蓄存折账户可变更为人民币个人活期存折结算账户、个人其他保证金存款账户可与个人其他保证金(协议)存款账户互转。其他个人产品之间不允许办理变更。
C、产品变更不限定在账户开户网点办理。
D、存款人申请办理银行结算账户信息变更时,应填写"变更银行结算账户申请书"属于申请变更单位银行结算账户的,应加盖单位公章;属于申请变更个人银行结算账户的,应加其个人签章。
15.以下哪一项不属于我行重要空白凭证销毁的主要风险点?()
A、无在监控下双人开箱清点重要空白凭证
B、重要空白凭证销毁隔日后将无法取消或恢复,各环节经办人员未认真清点交接待销毁凭证,出现误销、漏销现象,造成凭证遗失、外流,形成风险
C、待销毁凭证实物与提交的清册、登记簿不一致
D、日终销毁处理结果与提交的清册、登记簿不一致
16.以下哪一项不属于我行对假币上缴的风险点控制?()
A、网点将假币封包上缴与现金管理(分)中心拆包清点假币时,都必须由双人在监控设备的监督下进行
B、网点上缴假币时应做好交接登记手续
C、重要空白凭证库管员详细记载重要空白凭证登记簿
D、营业网点柜员和现金管理(分)中心柜员都应认真核对假币的登记日期、货币代号、券别、版别、数量、伪币号码、假币收缴凭证编号等要素,并应在相关资料中签章确认
17.以下哪一项不属于我行对柜员现金调剂的风险控制?()
A、凭证专管员必须在收到重要空白凭证的当天办理入库交易
B、交接双方必须当面清点现金实物并相互签章负责,在监控录像下进行交接
C、交接双方必须在记账凭证上签章确认
D、设置系统控制,现金调拨必须经过调出调入双方确认才可交易成功,由主管或事后监督认真审核柜员间现金调拨的真实性,并不定期查库(箱)
18.按我行柜员职业道德具体准则的规定,以下对"公平对待客户"的说法,描述正确的是()
A、银行柜员能够做到公平对待所有客户是提供服务的第一原则
B、银行柜员能够做到公平对待所有客户是应有的工作态度
C、银行柜员能够做到公平对待所有客户是提供服务的前提条件
D、银行柜员能够做到公平对待所有客户是最重要的工作准则
19.根据《银行业从业人员职业操守》第26条要求,以下对正确对待客户的投诉应遵循的原则,描述不正确的是()
A、坚持客户至上、客观公正原则
B、所在机构有明确的客户投诉反馈时限,应当在反馈时限内答复客户
C、所在机构没有明确的投诉反馈时限,应当遵循行业惯例或口头承诺的时限向客户反馈情况
D、在投诉反馈时限内无法拿出意见,则不反馈现在投诉处理的情况,但需提前告知下一个反馈时限
20.按《银行业从业人员职业操守》第27条要求,以下对银行从业人员尊重同事的要求,描述不正确的是()
A、禁止带有任何歧视性的语言和行为
B、尊重同事的个人隐私
C、工作中不得接触到同事个人隐私
D、尊重同事的工作方式和工作成果
21、柜员卡密码的有效期为()天。
A、30
B、60
C、90
D、120
22、每天()前各营业网点和部门要完成柜员及机构签退操作,非营业时间严禁擅自签到。
A、18:30
B、19:00
C、19:30
D、20:00
23、()是指在柜面系统中设有柜员号,能在柜面系统中实施业务操作的员工。
A、网点负责人
B、运营主管
C、保安人员
D、柜面系统柜员
24、操作柜员的职责不包括以下哪一项内容?()
A、按规定正确办理各项存款、贷款、内部账业务及中间业务
B、做好柜台服务,及时处理并按规定办理现金收付业务,确保账款相符
C、负责准确无误地报送本机构各种报表,确保各种登记簿填写及时、规范及保管完好
D、按照分工要求,严格按规定保管、使用业务印章、钥匙、重要空白凭证、有价单证
25、以下柜员重要空白凭证及有价单证管理说法错误的是 ()
A、负责办理业务所需重要空白凭证及有价单证的领缴、出售、使用、保管、登记,确保账、证相符
B、负责办理营业用存单、存折等重要空白凭证和有价单证的领用与保管,登记相应登记簿,领取时应由主管授权(或审批)并监交
C、负责每日换人清点、复核当日尾箱重要空白凭证及有价单证
D、负责营业终了重要空白凭证的轧账工作,确保所记录的流水账日终(日中)轧账平衡,经核对无误并经事后主管审核后整点、封箱、上双锁
26、各营业网点应每天根据本网点现金库存量,合理匡算下一工作日的现金使用量。若存在需申领或上缴的,须在当天()时前在数据大集中系统上提出申请,现金(分)中心根据营业网点申请做好调拨工作。
A、16:30
B、16:00
C、17:00
D、15:30
27、以下对我行柜员物品上缴的交易处理描述错误的是 ()
A、所有物品装箱上锁后,柜员应执行现金中心柜员物品领用与上缴或普通柜员物品领用与上缴交易
B、后台柜员授权通过后,交易成功
C、柜员根据系统提示打印上缴物品的业务交易单
D、上缴柜员与运营主管应在现金、重要空白凭证和其它物品清单上签名确认,加盖附件章
28、农信社(农商行)的现金管理基本规定要求,付出现金时应()。
A、先收款后记账
B、先记账后收款
C、先记账后付款
D、先付款后记账
29、现金管理中心上缴到上级机构的现金须根据()要求进行全额清分。
A、主管部门
B、农信社(农商行)
C、人民银行
D、银监会
30、现金(包括本、外币现钞)收付、调拨、调剂、兑换、整点、调运、保管等业务活动及其管理是指()。
A、现金管理
B、现金支付
C、现金流量
D、现金收入
31、柜台业务存在的操作风险不包括()。
A、账户开立和使用
B、现金存取款
C、评级授信
D、重要凭证和重要物品保管
32、以下()属于柜台业务存在的主要操作风险点。
A、柜员为实名客户开立账户
B、有价单据实行专人管理、柜员领用
C、定期核对财务
D、管库员单人出入库房
33、营业网点每个柜员尾箱现金限额定为:各营业网点均为()万元,总行营业部为()万元,单台自助设备的加钞限额为40万元。网点库存现金总量不能超过网点库存现金限额。()
A、50;100
B、50;80
C、60;100
D、60;80
34、尾箱库存超出限额的应在( )日内整点上缴。鉴于春节是资金供求的旺季,在每年除夕前后一个月尾箱库存现金不作限额控制。
A、1
B、2
C、3
D、4
35、()指现金、有价单证、重要空白凭证、印章等物品的保管、清点核对、交接等事项。
A、凭证管理
B、印证管理
C、现金管理
D、尾箱物品管理
36、农商行(农信社)运营管理部门的岗位职责中,现金管理不包括()。
A、负责管理现金出入库、调拨工作
B、负责清算中心及现金中心业务流水勾对等工作
C、负责现金反假工作
D、负责现金管理相关制度的制定
37、下面说法错误的是()。
A、查库时,对于现金实物,成捆(卷)的要验证核对捆(卷)数
B、查库时,对于贵金属,检查数量账务记录及相关登记簿核对相符
C、查库时,对于有价单证,检查数量、号码和面值与账务记录及相关登记簿核对相符
D、查库时,对于重要空白凭证,检查数量与账务记录及相关登记簿核对相符
38、现金(分)中心对营业网点上缴已清分的完整券款项必须进行抽检清分,其中抽检清分的额度不得少于各营业网点上缴各券别数额的()。
A、百分之十
B、百分之二十
C、百分之三十
D、百分之四十
39、各营业网点及现金(分)中心的()需对每次机械清分的冠字号码记录情况进行检查, 冠字号码记录不正常的清分款项暂不得上缴现金管理(分)中心及人行。
A、冠字号码专管员
B、综合柜员
C、运营主管
D、网点经理
40、()是银行网点直接和顾客接触的员工,因此在客户建立对银行网点第一印象、维持良好的银行网点服务形象方面起着重要作用
A、网点负责人
B、大堂经理
C、综合柜员
D、客户经理
41、现金(包括本、外币现钞)收付、调拨、调剂、兑换、整点、调运、保管等业务活动及其管理是指()。
A、现金管理
B、现金支付
C、现金流量
D、现金收入
42、现金管理(分)中心受理辖内营业网点的现金调拨申请时,库管员在系统操作现金领款审批交易,按实际情况选择()。
A、批评或奖励
B、批准或拒绝
C、接受或放弃
D、领取或退回
43、现金管理(分)中心现金调拨业务必须实行()。
A、岗位匹配
B、岗位核查
C、岗位分离
D、岗位管理
44、现金调拨业务必须严格执行“现金收入,先收款后记账;现金付出,先记账后付款;根据指令,()”的原则。
A、看人调拨
B、见单调拨
C、有现金就调拨
D、看条调拨
45、经过清分后的款项,封签的()一定要再将款项用A、类点钞机复点检验,确保款项准确无误,防止长短款,并详细登记《广东化州农村商业银行股份有限公司现金清分登记簿》。
A、金融机构检查员
B、封捆员
C、复核员
D、冠字号专管员
46、现金清分包括机械清分和()。
A、设备清分
B、手工清分
C、人工分类
D、外包清分
47、清分现金时,()及以上面额必须全额机械清分,()及以下券别如不适合使用机械清分,必须组织手工清分。()
A、50元;10元
B、20元;10元
C、20元;5元
D、10元;5元
48、如果经A类点钞机复点检验发现长短款等差错的,必须要()至少一次,确保款项准确无误。
A、设备清分
B、手工清分
C、人工分类
D、外包清分
49、下面哪些不符合柜员实物现金箱锁具管理规定的是()
A、柜员实物现金箱实行柜员和运营主管或运营主管授权人双锁管理,钥匙各自妥善保管
B、柜员与运营主管或运营主管授权人之间分别掌管的现金箱钥匙不得串用、共用和相互交接掌管
C、柜员轮班交接时,柜员现金箱钥匙必须同时交接
D、遇人员岗位调整变动时,必须更换使用新的锁具
50.严禁柜员利用个人账户进行虚假交易,不包括()
A、利用员工个人账户重复操作柜台业务
B、通过自助业务虚增业务量
C、以员工个人账户为媒介进行对公存款和个人存款之间互转
D、引导客户在自助服务区办理取款业务
51、本法人机构账户对公现金存款金额()的,需对经办人的身份证件进行身份信息联网核查。
A、≥1万元
B、≥5万元
C、≥10万元
D、≥20万元
52、本法人机构账户对公账户转账金额()的,需对经办人进行身份信息联网核查,并且同时需电话核实。
A、≥50万元
B、≥100万元
C、≥200万元
D、≥500万元
53、Ⅱ类个人银行账户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为(),年累计限额合计为()。
A、1万元;20万元
B、2万元;20万元
C、1万元;10万元
D、1万元;50万元
54、对于开户之日次日起()内无主动发起金融交易记录的账户,大集中系统将暂停该账户非柜面业务,直至账户开户人向农商行重新核实身份。
A、6个月
B、3个月
C、1个月
D、1年
55、网点受理个人客户个人网上银行、个人手机银行业务申请时,必须严格执行账户实名制检查规定,核实客户身份的真实性和()。
A、合理性
B、合规性
C、有效性
D、准确性
56、对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)或者支付账户的个人,以及假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的个人,()内不得开立手银、网银业务。
A、1年
B、2年
C、3年
D、5年
57、个人网上银行、个人手机银行的专业版必须绑定()。
A、银行卡
B、存折
C、安全介质
D、动态口令
58、专业版个人手机银行可在()和()开通。
A、营业网点;专业版个人网上银行(仅UKEY版)
B、专业版个人网上银行(仅UKEY版);短信银行
C、营业网点;短信银行
D、营业网点;手机银行客户端自助注册
59、客户的安全介质(UKEY)密码连续错误输入()次后将被锁定。
A、3
B、6
C、5
D、7
60、开展个人网上银行、个人手机银行业务应确保业务处理系统的()。
A、安全性
B、连续性
C、完整性
D、高效性
61、借记卡支持开立I类户、Ⅱ类户和Ⅲ类户。同一客户在同一法人机构只能开立()个I类户,()个Ⅱ类户,()个Ⅲ类户。
A、1;5;5
B、1;5;10
C、1;5;20
D、5;10;20
62、同一客户在本行持有借记卡数量不超过()张,如该客户之前已持有本行()张(含)以上借记卡的,各支行不得为其开立或激活新的借记卡,社会保障卡、已销户的借记卡除外。
A、5;5
B、5;4
C、4;5
D、4;4
63、存款人按照法律、行政法规和规章,对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的结算账户是()。
A、一般存款账户
B、基本存款账户
C、专用存款账户
D、临时存款账户
64、存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取,应通过()办理。
A、基本存款账户
B、专用存款账户
C、一般存款账户
D、临时存款账户
65、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的结算账户应纳入()结算账户管理。
A、个人
B、单位
C、企业
D、组织
66、单位银行结算账户的变更中,若单位存款人申请更换预留个人签章,由法定代表人或单位负责人直接办理的不需出具以下哪一项材料()。
A、《单位银行结算账户管理协议书》
B、加盖该单位公章的书面申请
C、法定代表人或单位负责人的身份证件
D、原印签卡片
67、()是存款人因借款、现金缴存或其他结算需要,在基本存款账户开户行以外的金融机构开立的结算账户。
A、一般存款账户
B、基本存款账户
C、专用存款账户
D、临时存款账户
68、单位银行结算账户中,以下哪一项是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户?()
A、临时存款账户
B、专用存款账户
C、基本存款账户
D、一般存款账户
69、以下对单位结算账户的存款业务描述错误的是()
A、办理现金存入需客户填写现金缴款单
B、转账存入、续存需客户填写进账单或结算业务委托书,并提交相关的转出凭证,如:支票、存折、卡等
C、办理人民币单笔5000元(含)以上的大集中系统内现金通存业务无需客户出示身份证件
D、通存范围:对公存活期账户允许跨法人机构系统内通存
70、以下对单位结算账户的取款业务描述错误的是()
A、客户需持相关凭证及证件进行款项支取
B、存折户需提供存款存折,在业务交易单上盖印鉴并填写相关要素
C、支票户必须提供要素齐全、有效的支票
D、对公活期结算账户允许在同一法人内不同机构机构进行通兑,允许跨法人支取
71、临时存款账户的有效期最长不得超过()年?
A、2年
B、1年
C、6个月
D、3年
72、以下对我行开立一般存款账户的业务审核内容描述错误的是()
A、审核开户申请书要素的填写是否齐全、准确,签章是否规范
B、审核企业法人、代理人身份证及授权书,通过联网核查系统核查企业法人、代理人身份证是否真实
C、审核印鉴卡片填写内容是否符合规定
D、审核客户部门是否在开户资料复印件逐份加盖"附件"章并有经办人签章
73、我行单位客户信息创建的交易处理中,在系统中录入信息时建议把以下哪一项证件做为单位客户的主证件?()
A、法定代表人或单位负责人身份证
B、税务登记证
C、金融经营许可证
D、统一社会信用代码证
74、印鉴挂失满期后,我行客户到原开户网点办理更换印鉴手续时不需持以下哪一项资料?()
A、有效证件
B、人民法院开具的《撤销止付通知书》
C、挂失申请书第二联
D、一式三份的新预留银行印鉴卡
75、我行企业客户因印章发生磨损,或者改变企业名称、人员调动等原因更换印鉴的业务受理不包括以下哪一项操作?()
A、按照有关客户信息变更规定提供变更证明材料
B、将原印鉴卡交还开户机构
C、填制新的印鉴卡,并在背面填写更换印鉴通知书
D、提交人民法院开具的《停止支付通知书》
76、办理企业网银注销业务的后续处理不包括以下哪一项操作?()
A、申请表客户留存联、证件交付客户
B、无需收回相关安全介质
C、业务交易单作交易传票,申请表银行留存联和证件复印件专夹保管,定期装订
D、金融业务收入凭证或发票第一联交客户,第二联作业务传票跟流水装订
77、单位定期存款的起存金额至少为()万元以上?
A、1万元
B、10万元
C、5万元
D、50万元
78、单位银行结算账户业务中,临时机构申请开立临时存款账户应出具以下哪一项材料()。
A、宗教事务管理部门的批文或证明
B、社会团体登记证书
C、施工及安装地建设主管部门核发的许可证
D、驻在地主管部门同意设立临时机构的批文
79、验资成功,临时账户的验资资金必须转入对应的基本存款账户,账户名称应与登记管理部门核发的()或有关部门的批文登记的名称相符。
A、名称预先核准通知书
B、核准变更名称通知书
C、调账通知书
D、更换印鉴通知书
80、单位银行结算账户业务中,境外(含港澳台地区)机构在境内从事经营活动申请开立临时存款账户,应出具以下哪一项材料()。
A、临时经营地工商行政管理部门的批文
B、工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书
C、政府有关部门批准从事该项活动的证明文件
D、建筑施工及安装合同
81、银行撤销单位银行结算账户时应在其基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章,同时于撤销银行结算账户之日起()个工作日内,向中国人民银行报告
A、2
B、3
C、5
D、10
82、对于开户之日次日起()内无主动发起金融交易记录的账户,应暂停该账户非柜面业务,直至账户开户企业按规定向开户机构重新核实身份。
A、三个月
B、六个月
C、一年
D、二年
83、银行结算账户录入人行账户管理系统时,要素录入必须完整准确,特别注意组织机构代码的录入,组织机构代码为统一社会信用代码中第()位数。
A、7-15
B、8-16
C、9-17
D、10-18
84、开立单位银行结算账户,若有上级法人或主管单位,《开立单位银行结算账户申请书》应填写以下哪一项内容()。
A、宗教事务管理部门的批文编号
B、社会团体登记证书号码
C、上级法人或主管单位信息
D、民办非企业登记证书号码
85、开立单位银行结算账户,若存款人提供的证明文件种类为营业执照,《开立单位银行结算账户申请书》中不需填写以下哪一项内容()
A、经营范围
B、注册资金币种
C、注册资金金额
D、社会团体登记证书编号
86、普通账户至少每()对账,且保证最少每半年有效对账一次。
A、1个月
B、2个月
C、3个月
D、5个月
87、单位银行结算账户业务中,若存款人开立临时存款账户,《开立单位银行结算账户申请书》上必须填列以下哪一项内容()。
A、资金性质
B、上级法人或主管单位信息
C、社会团体登记证书编号
D、账户有效日期
88、单位银行结算账户业务中,若存款人开立单位专用存款账户,《开立单位银行结算账户申请书》上必须填列以下哪一项内容()。
A、账户有效日期
B、资金性质
C、社会团体登记证书号码
D、民办非企业登记证书号码
89、对验资期满后,未按规定办理撤销手续的验资账户,()应通知验资单位在规定的期限内办理销户手续。
A、人民银行
B、银监局
C、农合机构
D、省联社
90、单位银行结算账户业务中,存款人在临时存款账户有效期届满前申请办理展期,若不符合展期条件,人行不核准展期申请,存款人应及时办理以下哪一项手续()。
A、临时存款账户的撤销手续
B、临时存款账户的变更手续
C、临时存款账户的开立手续
D、临时存款账户的维护手续
91、单位银行结算账户业务中,不能为存款人开立一般存款账户的情况不包括以下哪一项?()
A、存款人已在本营业机构开立基本存款账户
B、存款人未开立基本存款账户,或者已开立基本存款账户但账户状态为已撤销或久悬的
C、存款人有其他久悬银行结算账户的
D、存款人异地从事临时经营活动
92、以下哪一项是存款人以单位名称开立的,用于办理现金存取、转账结算等资金收付活动的人民币存款账户?()
A、单位定期存款账户
B、单位银行结算账户
C、存本取息定期存款账户
D、零存整取定期存款账户
93、()是指在柜面系统中设有柜员号,能在柜面系统中实施业务操作的员工。
A、网点负责人
B、运营主管
C、保安人员
D、柜面系统柜员
94、操作柜员的职责不包括以下哪一项内容?()
A、按规定正确办理各项存款、贷款、内部账业务及中间业务
B、做好柜台服务,及时处理并按规定办理现金收付业务,确保账款相符
C、负责准确无误地报送本机构各种报表,确保各种登记簿填写及时、规范及保管完好
D、按照分工要求,严格按规定保管、使用业务印章、钥匙、重要空白凭证、有价单证
95、以下柜员重要空白凭证及有价单证管理说法错误的是()
A、负责办理业务所需重要空白凭证及有价单证的领缴、出售、使用、保管、登记,确保账、证相符
B、负责办理营业用存单、存折等重要空白凭证和有价单证的领用与保管,登记相应登记簿,领取时应由主管授权(或审批)并监交
C、负责每日换人清点、复核当日尾箱重要空白凭证及有价单证
D、负责营业终了重要空白凭证的轧账工作,确保所记录的流水账日终(日中)轧账平衡,经核对无误并经事后主管审核后整点、封箱、上双锁
96、各营业网点应每天根据本网点现金库存量,合理匡算下一工作日的现金使用量。若存在需申领或上缴的,须在当天()时前在数据大集中系统上提出申请,现金(分)中心根据营业网点申请做好调拨工作。
A、16:30
B、16:00
C、17:00
D、15:30
97、以下对我行柜员物品上缴的交易处理描述错误的是()
A、所有物品装箱上锁后,柜员应执行现金中心柜员物品领用与上缴或普通柜员物品领用与上缴交易
B、后台柜员授权通过后,交易成功
C、柜员根据系统提示打印上缴物品的业务交易单
D、上缴柜员与运营主管应在现金、重要空白凭证和其它物品清单上签名确认,加盖附件章
98、农信社(农商行)的现金管理基本规定要求,付出现金时应()。
A先收款后记账
B先记账后收款
C先记账后付款
D先付款后记账
99、现金管理中心上缴到上级机构的现金须根据()要求进行全额清分。
A主管部门
B农信社(农商行)
C人民银行
D银监会
100、现金(包括本、外币现钞)收付、调拨、调剂、兑换、整点、调运、保管等业务活动及其管理是指()。
A现金管理
B现金支付
C现金流量
D现金收入
101、柜台业务存在的操作风险不包括()。
A、账户开立和使用
B、现金存取款
C、评级授信
D、重要凭证和重要物品保管
102、以下()属于柜台业务存在的主要操作风险点。
A、柜员为实名客户开立账户
B、有价单据实行专人管理、柜员领用
C、定期核对财务
D、管库员单人出入库房
103、营业网点每个柜员尾箱现金限额定为:各营业网点均为()万元,总行营业部为()万元,单台自助设备的加钞限额为40万元。网点库存现金总量不能超过网点库存现金限额。()
A、50;100
B、50;80
C、60;100
D、60;80
104、尾箱库存超出限额的应在()日内整点上缴。鉴于春节是资金供求的旺季,在每年除夕前后一个月尾箱库存现金不作限额控制。
A、1
B、2
C、3
D、4
105、()指现金、有价单证、重要空白凭证、印章等物品的保管、清点核对、交接等事项。
A凭证管理
B印证管理
C现金管理
D尾箱物品管理
106、农商行(农信社)运营管理部门的岗位职责中,现金管理不包括()。
A负责管理现金出入库、调拨工作
B负责清算中心及现金中心业务流水勾对等工作
C负责现金反假工作
D负责现金管理相关制度的制定
107、下面说法错误的是()。
A查库时,对于现金实物,成捆(卷)的要验证核对捆(卷)数
B查库时,对于贵金属,检查数量账务记录及相关登记簿核对相符
C查库时,对于有价单证,检查数量、号码和面值与账务记录及相关登记簿核对相符
D查库时,对于重要空白凭证,检查数量与账务记录及相关登记簿核对相符
108、现金(分)中心对营业网点上缴已清分的完整券款项必须进行抽检清分,其中抽检清分的额度不得少于各营业网点上缴各券别数额的()。
A、百分之十
B、百分之二十
C、百分之三十
D、百分之四十
109、各营业网点及现金(分)中心的()需对每次机械清分的冠字号码记录情况进行检查,冠字号码记录不正常的清分款项暂不得上缴现金管理(分)中心及人行。
A、冠字号码专管员
B、综合柜员
C、运营主管
D、网点经理
110、()是银行网点直接和顾客接触的员工,因此在客户建立对银行网点第一印象、维持良好的银行网点服务形象方面起着重要作用
A、网点负责人
B、大堂经理
C、综合柜员
D、客户经理
111、现金(包括本、外币现钞)收付、调拨、调剂、兑换、整点、调运、保管等业务活动及其管理是指()。
A、现金管理
B、现金支付
C、现金流量
D、现金收入
112、现金管理(分)中心受理辖内营业网点的现金调拨申请时,库管员在系统操作现金领款审批交易,按实际情况选择()。
A、批评或奖励
B、批准或拒绝
C、接受或放弃
D、领取或退回
113、现金管理(分)中心现金调拨业务必须实行()。
A、岗位匹配
B、岗位核查
C、岗位分离
D、岗位管理
114、现金调拨业务必须严格执行“现金收入,先收款后记账;现金付出,先记账后付款;根据指令,()”的原则。
A、看人调拨
B、见单调拨
C、有现金就调拨
D、看条调拨
115、经过清分后的款项,封签的()一定要再将款项用A类点钞机复点检验,确保款项准确无误,防止长短款,并详细登记《广东化州农村商业银行股份有限公司现金清分登记簿》。
A、金融机构检查员
B、封捆员
C、复核员
D、冠字号专管员
116、现金清分包括机械清分和()。
A、设备清分
B、手工清分
C、人工分类
D、外包清分
117、清分现金时,()及以上面额必须全额机械清分,()及以下券别如不适合使用机械清分,必须组织手工清分。
A、50元;10元
B、20元;10元
C、20元;5元
D、10元;5元
118、如果经A类点钞机复点检验发现长短款等差错的,必须要()至少一次,确保款项准确无误。
A、设备清分
B、手工清分
C、人工分类
D、外包清分
119.下面哪些不符合柜员实物现金箱锁具管理规定的是()
A、柜员实物现金箱实行柜员和运营主管或运营主管授权人双锁管理,钥匙各自妥善保管
B、柜员与运营主管或运营主管授权人之间分别掌管的现金箱钥匙不得串用、共用和相互交接掌管
C、柜员轮班交接时,柜员现金箱钥匙必须同时交接
D、遇人员岗位调整变动时,必须更换使用新的锁具
120.严禁柜员利用个人账户进行虚假交易,不包括()
A、利用员工个人账户重复操作柜台业务
B、通过自助业务虚增业务量
C、以员工个人账户为媒介进行对公存款和个人存款之间互转
D、引导客户在自助服务区办理取款业务
121、柜员卡密码的有效期为()天。
A、30
B、60
C、90
D、120
122、每天()前各营业网点和部门要完成柜员及机构签退操作,非营业时间严禁擅自签到。
A、18:30
B、19:00
C、19:30
D、20:00
123、营业期间,营业机构必须保证有至少一名()以上的授权主管柜员进行业务授权及相关管理。
A、10
B、7
C、11
D、12
124、临时提高柜员级别的有效期为()天,原则上各支行需提前一天以上向总行提出申请,以备总行根据需要及时补足清算资金账户余额。
A、2
B、1
C、3
D、半天
125、结算业务授权应坚持不相容岗位相分离和落实授权岗位职责的原则;(),对授权岗位行为监督检查的原则。授权须符合国家法律法规和会计内控规范的相关规定
A、同等授权
B、无须授权
C、坚持分级授权
D、前后授权
126、前台授权岗应对大额现金()进行卡把,开户等业务时前台授权岗需审核相关资料的合规性及完整性并在相应位置签章确认。
A、收付业务
B清分业务
C转账业务
D开户业务
127、大额转账业务交易标准,个人银行存款账户之间、单位银行存款账户之间以及个人银行存款账户和单位银行存款账户之间单笔人民币达到()万元(含)以上款项的划转。
A、10
B、20
C、5
D、30
128、为识别和控制操作风险,各营业网点受理单位客户当日单笔交易达人民币()以上柜面大额转账业务时,应落实业务查证制度。
A、100
B、300
C、200
D、500
129、大额现金业务交易指存款账户当日单笔达人民币()的现金缴存、现金支取、现金汇款及其他形式的现金收支交易。
A、10
B、5
C、20
D、30
130、营业网点办理大额现金业务,应严格执行()复核、双人监督规定,现金收付应换人卡把清点。
A单人
B、双人
C、三人
D、无须
131、在中华人民共和国境内已登记常住户口的()周岁以下等无民事行为能力的中国公民,应由监护人代理开立个人银行账户,出具监护人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿。
A、18
B、17
C、16
D、15
132、个人代理他人开立账户以及单位代理个人开立账户时,应由账户持有人本人或经其书面授权的代理人签署()。
A、开户申请书
B、授权书
C、手机核验书
D、税收居民身份声明文件
133、运营管理部清算中心及各营业网点应按照《广东化州农村商业银行股份有限公司查询、冻结、扣划工作管理规定(2019年版)》协助有权机关开展查询、冻结和扣划工作应做好以下哪些手续,并由执法人员及营业网点经办人员在登记簿上签字。执法人员的工作证件复印件及相关证明资料附于登记簿。
A查询
B、扣划
C、冻结
D、登记
134、支票是()签发的,委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
A、收款人
B、代理人
C、出票行
D、出票人
135、签发支票应使用()或墨汁填写,中国人民银行另有规定的除外
A、圆珠笔
B、铅笔
C、红色笔
D、碳素墨水
136、支票的提示付款期限自出票日起()日,但中国人民银行另有规定的除外。超过提示付款期限提示付款,持票人开户银行不予受理,付款人不予付款
A、5
B、20
C、10
D、3
137、支票的出票日期必须使用()。
A、中文简写
B、阿拉伯数字
C、中文大写
D、小写数字
138、营业网点为单位客户办理大额现金业务时,必须核对经办人的有效(),联网核查并登记其身份基本信息
A、驾驶证
B、社保卡
C、身份证
D、银行卡
139、授权人员在审核业务的过程中必须保持应有的(),确保审核、授权结果真实可靠
A统一性
B、时效性
C、连续性
D、独立性
140、集中作业是指通过大集中柜面系统发起的,利用电子影像和工作流技术,以()为原则
A前台分散受理
B、后台集中处理
C、中间审核授权
D前台分散受理、后台集中处理
141、为加强资金计划管理,从深层次上预防支付风险和案件风险,营业网点办理大额汇款或跨法人通存通兑或贷款支付单笔或累计()以上的,实行报备制度
A、200
B、100
C、300
D、250
142、()是指重点监督的补充,提供多种数据筛选条件,本行可根据管理需要设置条件,筛选数据进行监督。
A、重点监督
B、业务再监督
C、日常监督
D、事后监督
143、下列哪项原则要求事后监督人员不得参与营业网点替岗顶班,不得签发、编制会计凭证,不得接管各种重要空白凭证、印章等工作。()
A、独立性原则
B、连续性原则
C、及时性原则
D、全面性原则
144、事后监督采取()相结合的方法,对营业网点会计业务实施事后监督。
A、人工监督和重点监督
B、人工监督和计算机监督
C、重点监督和计算机监督
D、计算机监督和全面监督
145、营业网点管理员应及时登录系统查看并处理事后监督中心下发的处理单,原则上应在接收到处理单时起,()天内进行处理,超过反馈期限的系统将视作同意处理。
A、2
B、5
C、3
D、7
146、当年形成的会计档案,在会计年度终了后可暂由会计档案形成部门保管()。
A、半年
B、1年
C、2年
D、3年
147、会计档案形成部门临时保管会计档案最长不超过()。
A、半年
B、1年
C、2年
D、3年
148、各级档案管理部门在办理会计档案移交时,应当编制(),并按照国家对档案管理的有关规定办理移交手续。
A、会计档案移交清册
B、会计档案保管清册
C、会计档案销毁清册
D、会计档案鉴定意见书
149、临时内部调阅会计档案必须()归还。
A、2日内
B、3日内
C、5日内
D、当天
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